Bewertung von Interactive Brokers in Europa im Jahr 2025: Zinssätze, Sicherheit und mehr!

Interactive Brokers (IBKR) gilt weithin als einer der robustesten Broker weltweit und ist seit 1978 auf dem Markt. Es hat jedoch den Ruf, „komplex“ und nicht besonders anfängerfreundlich zu sein - hauptsächlich aufgrund seiner Hauptplattform, der Trader Workstation (TWS). Dennoch hat IBKR zugänglichere Optionen eingeführt, wie das Kundenportal und die mobile App IBKR GlobalTrader.

Für wen ist es gedacht?

IBKR eignet sich gut für diejenigen, die langfristig in Aktien und ETFs investieren und eher „exotische“ Instrumente ausprobieren möchten (wie Optionen), und wer schätzt wettbewerbsfähige Wechselkurse und erweiterte Portfoliomanagementfunktionen.

Es bietet zwar keine provisionsfreien Investitionen an, ist aber einer der ältesten und seriösesten Broker auf dem Markt und bietet im Allgemeinen sehr wettbewerbsfähige Spreads. Auch wenn seine Nutzung anspruchsvoller sein mag, ist er aufgrund seiner Widerstandsfähigkeit und Erfolgsbilanz besonders attraktiv für Anleger, die eine zuverlässige, langfristige Lösung suchen. Denken Sie daran, Investieren ist eine langfristige Verpflichtung — besser sicher als billig, wenn Sie einen Broker auswählen, auf den Sie sich jahrelang verlassen werden.

IBKR wird von mehreren Behörden weltweit reguliert, darunter die Zentralbank von Irland, die beaufsichtigt Interactive Brokers Ireland Limited - die Tochtergesellschaft, über die viele europäische Anleger ein Konto eröffnen. Das Vermögen der Kunden ist geschützt bis zu 20.000€und deckt bis zu 90% aller Verluste (liquide Mittel und Vermögenswerte) im Rahmen des Anlegerentschädigungssystems ab.

In diesem Artikel werden wir uns mit den wichtigsten Funktionen von befassen Interactive Brokes in Europa, das Gebühren, Funktionen, Vor- und Nachteile abdeckt, sodass Sie entscheiden können, ob dieser Broker für Sie geeignet ist!

_{Offenlegung: Ich habe sowohl Privat- als auch Geschäftskonten bei Interactive Brokers.}

Höhepunkte von IBKR

Vor- und Nachteile

Vorteile

• Niedrige Provisionen für Aktien, ETFs und Optionen
• Sehr niedrig Gebühr für Währungsumrechnung
• Breiteste Produktpalette in der Maklerbranche
• Exzellenter Ruf (gegründet 1978)
• Umfangreiche Recherchen und Bildungs-Tools
• Moderne mobile App (IBKR GlobalTrader) für Aktien, Optionen und ETFs — ideal für Anfänger

Nachteile

• Komplizierter, zeitaufwändiger Kontoeröffnungsprozess
• Steilere Lernkurve für Anfänger (besonders wenn Sie TWS verwenden)
• Die Webseitennavigation kann verwirrend
• Keine Zinsen für nicht investierte Barmittel unter 10.000€

Zinsen auf nicht investierte Barmittel

Ein herausragender Aspekt von Interactive Brokers Europe ist, dass es Zinsen für ungenutzte Guthaben der Kunden zahlt. Es gibt jedoch einen erheblichen Vorbehalt: Sie verdienen nur Zinsen für Bargeld über 10.000€. Mit anderen Worten, wenn Sie 15.000€ nicht investiert haben, werden Zinsen nur für 5.000€ gezahlt. Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Artikels betrug der angebotene Zinssatz in Euro 1,92%.

Außerdem, wenn Ihr Gesamtkontostand unter 100.000€ (oder Gegenwert in einer anderen Währung), Sie verdienen immer noch Zinsen, aber zu einem proportionaler Satz basierend auf dem Wert Ihres Kontos.

Wenn Sie beispielsweise ein Gesamtvermögen von 50.000€ halten und 40.000€ nicht investierte liquide Mittel sind, würden Sie nur bei 30.000€ den vollen Zinssatz verdienen. Auf Ihr gesamtes Portfolio angewendet, ergibt das eine effektive Rate von rund 0,846%:

Ihre nicht investierten Gelder werden in der Regel in einer Mischung aus kurzfristigen Einlagen oder Geldmarktinstrumenten (z. B. kurzfristigen Staatsschulden) gehalten.

Dieses Zinsmerkmal ist besonders für vermögende Anleger attraktiv. In März 2025, das durchschnittliches Konto bei Interactive Brokers hatte etwa 158.600$ im Eigenkapital (berechnet, indem das gesamte „Kundenkapital“ durch „Konten insgesamt“ geteilt wird).

Gebühren und Provisionen

Interactive Brokers hat eine komplexe und dennoch sehr transparente Gebührenstruktur. Europäische Anleger wählen in der Regel zwischen zwei Preismodellen: „Mehrstufig“ oder „Behoben.“ Die Wahl hängt von der Art der Vermögenswerte ab, mit denen Sie handeln möchten, und den jeweiligen Beträgen.

Mehrstufiger Plan

• US-Aktien/ETFs: 0,0035 USD pro Aktie (min. 0,35 USD; max. 1% des Transaktionswerts)
• Europäische Aktien/ETFs: 0,05% des Transaktionswerts (min. 1,25€; max. 29€ pro Transaktion)
• Optionen: 0,65 USD pro Kontrakt (min. 1 USD)

Fester Plan

• US-Aktien/ETFs: 0,005 USD pro Aktie (min. 1 USD; max. 1% des Transaktionswerts)
• Europäische Aktien/ETFs: 0,05% des Transaktionswerts (min. 3€; kein Maximum)
• Optionen: 0,65 USD pro Kontrakt (min. 1 USD)

Hinweis: Die Provisionen sinken in der Regel, wenn Ihr monatliches Handelsvolumen wächst. Für genauere Informationen Konsultieren Sie die offizielle Website von Interactive Brokers.

Währungsumrechnung

Sie sollten auch berücksichtigen Gebühren für Währungsumrechnungen, insbesondere beim Kauf von Vermögenswerten in einer anderen Währung (z. B. US-Aktien). Interactive Brokers bietet einige der niedrigsten Umrechnungskurse auf dem Markt, etwa 0,002%.

• Beispiel: Die Umrechnung von 10.000€ in USD würde ungefähr 20€ kosten.

Zusätzliche Funktionen zum Geldsparen

• Programm zur Steigerung der Aktienrendite: Interactive Brokers teilt sich 50% der Einnahmen, die durch die Ausleihe Ihrer Aktien an Dritte erzielt werden (in der Regel für Leerverkäufe).
• Reduzierte Spreads (Smart Routing): Interactive Brokers verwendet ein hochintelligentes Orderrouting-System (Smart Route), das darauf abzielt, bessere Ausführung—Sie zahlen weniger beim Kauf und verdienen mehr beim Verkauf, indem Sie zu einem bestimmten Zeitpunkt die besten Gegenparteien finden.

Sicherheit und Regulierung

Wenn Sicherheit ist dein Hauptanliegen, Interactive Brokers könnte genau das sein, wonach Sie suchen.

• Mehrfach regulierter Broker: IBKR wird von mehreren großen Finanzbehörden beaufsichtigt, wie z. B. der U.S. SEC, FCA (Großbritannien) und andere hochrangige Aufsichtsbehörden. Die Regulierung schließt zwar das Konkursrisiko nicht aus, bietet aber eine wichtige Schutzebene.
• Anlegerschutzsysteme: Ihr Konto fällt in der Regel in den Zuständigkeitsbereich der juristischen Person, bei der Sie es eröffnen. Viele europäische Anleger nutzen Interactive Brokers Ireland Limited, betreut von der Zentralbank von Irland, das eine Anlegerentschädigung von bis zu 20.000€und deckt 90% der Verluste ab (liquide Mittel und Vermögenswerte).
• Börsennotiertes Unternehmen: IBKR ist an der NASDAQ notiert und muss daher vierteljährliche und jährliche Finanzberichte veröffentlichen. Diese Transparenz ermöglicht es den Anlegern, ihre finanzielle Gesundheit zu beurteilen. Unsere Analyse zeigt solide finanzielle Leistungsfähigkeit, ohne langfristige Schulden und mit soliden Kapitalreserven:

• Bewährter Ruf: Gegründet in 1978, Interactive Brokers hat mehrere Marktkrisen überstanden, darunter die globale Finanzkrise 2007—2009, die noch stärker hervorging. Obwohl die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist, geben eine erstklassige regulatorische Aufsicht und transparente Finanzdaten großes Vertrauen in die Stabilität von IBKR.

In vielen Ländern, in denen Interactive Brokers tätig ist (einschließlich Portugal), ist Interactive Brokers auch bei den lokalen Finanzbehörden registriert. Zum Beispiel wird es von der anerkannt CMVM in Portugal als „Wertpapierfirma, die grenzüberschreitende Dienstleistungen erbringt“.

Wenn Sicherheit Ihre Priorität ist, Interactive Brokers gehört zu den Besten der Branche.

Angebotene Handelsplattformen

IBKR bietet verschiedene Handelsplattformen für Benutzer mit unterschiedlichen Erfahrungsstufen:

Erweiterte Anpassung auf TWS

TWS bietet ein außergewöhnliches Maß an Anpassungsmöglichkeiten mit speziellen Tabs für das Risikomanagement, den Optionshandel und die Möglichkeit, erweiterte bedingte Orders zu erstellen, wie „einer storniert einen anderen“ und „einer löst einen anderen aus.“ Mit diesen Funktionen können Sie die Plattform an Ihre spezifischen Handels- oder Anlagestrategien anpassen.

Alternative Plattformen: Web & Mobile

Zusätzlich zu TWS können Sie auch die Kundenportal (webbasiert) oder IBKR Mobil. Beide sind einfacher zu bedienen und bieten dennoch alle wichtigen Funktionen — Überwachung in Echtzeit, Favoriten/Watchlisten, Benachrichtigungen und mehr.

IBKR Global Trader, eine moderne mobile App für weniger erfahrene Anleger, bietet eine einfache und intuitive Oberfläche für den Handel mit Aktien, ETFs und Optionen. Zu den wichtigsten Funktionen gehören automatische Währungsumrechnung und Bruchteile, unter anderem.

Unterstützte Finanzprodukte und Märkte

Ein wesentliches Unterscheidungsmerkmal von Interactive Brokers in Europa ist sein breites Spektrum an globalen Märkten und Produkten, was es zu einer der umfassendsten Plattformen für Anleger auf allen Ebenen macht.

Sie können auf mehr als zugreifen 150 Märkte quer Über 30 Länder, sodass Sie eine echte bauen können diversifiziertes, internationales Portfolio.

Egal, ob Sie ein Gelegenheitsinvestor oder ein erfahrener Trader sind, die umfangreiche Produktpalette von IBKR bietet eine beispiellose Bandbreite an Möglichkeiten.

Durch Interactive Brokers, haben Sie Zugang zu einer Vielzahl von Finanzinstrumenten, darunter:

• Aktien notiert auf den wichtigsten globalen Märkten (USA, Europa, Asien, Kanada und mehr)
• Anleihen herausgegeben von Regierungen und Unternehmen
• ETFs (Börsengehandelte Fonds)
• Devisenhandel (Devisenhandel)
• Investmentfonds
• Rohstoffe
• Optionen und Futures, für fortgeschrittenere Absicherungs- oder spekulative Strategien
• CFDs (Differenzkontrakte), die fremdfinanzierte Positionen ermöglichen
• Bruchteile, ideal für alle, die in hochpreisige Aktien investieren möchten, ohne eine ganze Aktie zu kaufen

Es ist wichtig zu beachten, dass Interactive Brokers bietet europäischen Anlegern in bestimmten Regionen im Allgemeinen keinen direkten Handel mit Kryptowährungen an.. Stattdessen nur Krypto-Futures kann verfügbar sein. Diese breite Produktauswahl macht Interactive Brokers zu einer soliden Wahl sowohl für konservative Anleger als auch für erfahrene Trader, die ein Engagement in bestimmten Märkten oder anspruchsvolleren Strategien suchen.

Kundenbetreuung

Interactive Brokers bietet funktionale aber manchmal weniger intuitiv Unterstützung für europäische Investoren, insbesondere Anfänger. Zu den Unterstützungskanälen gehören:

• Live-Chat (iBot): Ein virtueller Assistent für häufig gestellte Fragen.
• Kontakt-Formular: Für komplexere Anfragen.
• Telefon und E-Mail: Verfügbar, aber die Antwortzeiten können variieren.

Der Support erfolgt überwiegend in Englisch, und Antworten können manchmal länger dauern als gewünscht.

Ein Konto eröffnen

Du eröffnest ein Konto unter IBKR PRO, wähle zwischen einem „Behoben“ oder „Mehrstufig“ Preisstruktur für alle Produkte. Dieses Gebührenmodell ist möglicherweise weniger einfach als bei anderen Billigmaklern. Stellen Sie daher sicher, dass Sie wissen, mit welchen Vermögenswerten Sie handeln werden und um welche Beträge es sich handelt.

• Volldigitale Registrierung: Der Prozess kann detailliert sein und erfordert persönliche Informationen und Ihre Anlageerfahrung. Dies hilft IBKR dabei, die entsprechenden Handelsberechtigungen festzulegen. Sie können diese später anpassen, wenn Sie sie für zu restriktiv halten.
• Verifizierung und erste Einzahlung: Sobald Sie Ihre Identität und Ihren Wohnsitz bestätigt und Ihre erste Einzahlung getätigt haben, ist Ihr Konto in der Regel innerhalb von 2 Arbeitstage (basierend auf unserer Erfahrung).
• Finanzierungsmethoden: Sie können Ihr Konto aufladen über Banküberweisungen (Banküberweisung/SEPA). Debit-/Kreditkarten, PayPal oder andere Methoden werden nicht akzeptiert.
  • Banküberweisungen: Du bekommst eine kostenlose Auszahlung pro Monat; spätere Auszahlungen kosten 8€ jeder.
  • SEPA-Überweisungen (nur in Euro): Du bekommst auch eine kostenlose Auszahlung pro Monat; zusätzliche Auszahlungskosten 1€ jeder.

Endgültiges Urteil: Lohnt sich Interactive Brokers?

Interactive Brokers ist unbestreitbar einer der umfassendsten und robustesten Makler weltweit, und dieser Ruf ist wohlverdient. Wenn Sie eine suchen gut reguliert, finanziell solide Makler mit einem umfangreiches Produktsortiment, wettbewerbsfähige Gebühren, und fortschrittliche Handels-/Portfoliomanagement-Tools, dann IBKR könnte hervorragend passen.

Das heißt, es ist nicht jedermanns Sache:

• Ideal für erfahrene Anleger: Wenn Sie ein größeres Portfolio haben und Wert auf ausgefeilte Tools legen, ist IBKR kaum zu übertreffen. Sie können Teilaktien handeln, Zinsen für ungenutzte Barmittel verdienen, von minimalen Devisengebühren profitieren und Ihre Aktien sogar über das Aktienrenditeprogramm verleihen.‍
• Potenziell herausfordernd für Anfänger: Die Haupt-TWS-Plattform hat eine steile Lernkurve. Der Kontoeröffnungsprozess kann sich anfühlen bürokratisch. IBKR hat jedoch benutzerfreundlichere Lösungen eingeführt wie IBKR Global Trader, was neuen Investoren den Einstieg erleichtert.