Comment investir dans l'ETF SCHD depuis l'Europe (SCHD Alternatives)

Le SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) est un ETF domicilié aux États-Unis qui suit l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100, soit 100 actions américaines ayant un historique constant de versement de dividendes. Il est connu pour :‍

• ‍Solide croissance des dividendes au fil du temps‍
• Faible coût (ratio de dépenses annuel d'environ 0,06 %)‍
• Axé sur la qualité sélection de sociétés versant des dividendes

Il est devenu un favori des investisseurs en dividendes en raison de ses solides antécédents et de ses faibles frais.

Pouvez-vous investir dans SCHD directement depuis l'Europe ?

Pour la plupart des investisseurs particuliers européens, non, vous ne pouvez pas acheter directement du SCHD. C'est parce que ETF proposés aux investisseurs particuliers de l'UE doit produire un KID (document d'informations clés) conforme à la réglementation locale sur les PRIIPs, et SCHD (étant domicilié aux États-Unis) n'en fournit pas. Par conséquent, la plupart Courtiers européens va simplement le bloquer.

Les alternatives au SCHD en Europe : les meilleurs ETF à dividendes

Heureusement, il existe des ETF (OPCVM) dans Une Europe qui met l'accent sur les entreprises de haute qualité qui versent des dividendes. Bien qu'aucun ne reproduise exactement l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100, ils proposent des stratégies proches de l'approche du SCHD. Ils sont entièrement conformes aux réglementations de l'UE et peuvent être achetés auprès de courtiers européens réguliers.

Voici un bref aperçu de ce que chaque ETF propose par rapport à SCHD :

• Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS (VHYL): Investit dans des actions à dividendes élevés du monde entier. Contrairement à SCHD, qui est axé sur les États-Unis, VHYL propose diversification mondiale tout en mettant toujours l'accent sur le rendement des dividendes.‍
• SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS (USDV): se concentre sur les entreprises américaines qui ont constamment augmenté leurs dividendes (Dividend Aristocrats). L'USDV et le SCHD ciblent les actions à dividendes américaines. La différence réside dans leurs critères de sélection : SCHD suit un indice de dividendes américain plus large, tandis que l'USDV se concentre sur les entreprises qui augmentent leurs dividendes depuis longtemps.‍
• Fidelity US Quality Income UCITS (FUSD): Investit dans des actions américaines considérées comme de haute qualité et génératrices de revenus. À l'instar de l'accent mis par le SCHD sur les payeurs de dividendes, le FUSD souligne qualité mais peut inclure différents critères pour sélectionner les entreprises en fonction de leurs revenus et de leur stabilité.‍
• iShares MSCI USA Quality Dividend ESG UCITS (QDVD): Sélectionne les actions à dividendes américaines en mettant davantage l'accent sur les facteurs ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). Comme SCHD, QDVD cible les entreprises américaines versant des dividendes, mais il se différencie en appliquant un écran ESG, ce qui n'est pas le cas du SCHD.‍
• VanEck Morningstar Dev. Marchés Dividend Leaders UCITS (TDIV): investit dans des sociétés leaders des marchés développés du monde entier en matière de dividendes. La TDIV est similaire en ce sens qu'elle met l'accent sur la qualité des dividendes, mais elle offre une exposition géographique plus large par rapport à la focalisation du SCHD uniquement sur les États-Unis.

Investir dans SCHD via des CFD (eToro)

L'un des moyens de contourner ce problème consiste à investir par le biais de CFD (Contrats pour la différence) sur des plateformes comme eToro:

Cela vous permet de spéculer sur le prix du SCHD sans en fait propriétaire du fonds. Cependant, il y a quelques mises en garde importantes :

• Effet de levier: Les CFD peuvent souvent être exploités, ce qui amplifie les deux gains et pertes.
• Frais de nuitée: Les positions CFD à long terme peuvent entraîner des frais supplémentaires, réduisant ainsi les bénéfices potentiels.
• Pas de dividendes directs: Selon la plateforme, il se peut que vous ne receviez pas les dividendes réels comme vous le feriez si vous déteniez l'ETF.

Donc, si votre objectif est d'investir dans des dividendes à long terme, pur CFD pourrait pas être idéal - ils sont généralement plus adaptés au trading à court terme ou à la spéculation. Mais si vous souhaitez simplement vous faire connaître les performances de SCHD, c'est actuellement l'une des rares manières de le faire en Europe qui soit favorable au commerce de détail.

Vous voulez en savoir plus sur les CFD ? Consultez notre article sur les différences entre les ETF et les CFD.

Conclusion

Si vous êtes un investisseur européen à la recherche d'un produit similaire au SCHD, vous avez essentiellement deux options :

1. CFD sur des plateformes comme eToro (mais attention aux frais et au risque de levier).
2. Un ETF de dividendes UCITS qui propose une stratégie proche de celle du SCHD, sans les problèmes réglementaires.

Pour la plupart des portefeuilles à long terme axés sur les dividendes, la deuxième option est généralement plus simple et plus rentable. Bonne chance et bon investissement !