Análisis de Freedom24 para inversores europeos en 2025

Freedom24 ha ido aumentando su presencia en el mercado europeo mediante una fuerte publicidad en las redes sociales, incluso a través de los denominados «influencers».

Este artículo tiene como objetivo proporcionar una revisión exhaustiva de Freedom24, centrándose en las características de la plataforma, las comisiones, los productos ofrecidos y algunas controversias en torno a la empresa. Todo esto se analizará desde la perspectiva de un inversor europeo, ya que las ofertas de la empresa pueden diferir en otras jurisdicciones.

¿Tiene costos altos? ¿Están los activos a mi nombre? ¿Es confiable? ¿Es cierto que ofrece tasas de interés altas? ¡Responderemos a todas estas preguntas y a muchas más!

Visión general

Fundada en 2008 y con más de 500 000 clientes, Freedom24 sigue creciendo de manera significativa. La plataforma le permite invertir en acciones, ETF, bonos, futuros y opciones estadounidenses con comisiones relativamente bajas, a la vez que le brinda acceso a varios mercados internacionales, como NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, LSE, Deutsche Börse y KASE.

Freedom24 ofrece una gama de servicios financieros, incluidos los servicios de corretaje tradicionales, similares a los de la competencia, como XTB o DEGIRO.

Para comenzar su viaje de inversión, puede elegir entre dos planes:

• «Prime in EUR», que te da acceso a un gestor personal, y
• «Inteligente en EUR» («Inteligente»), más adecuado para cuentas con saldos más bajos.

Según su precios, también ofrece un plan «Todo incluido», pero este no aparece destacado en el sitio web y solo aparece dentro de la plataforma.

Además, el blog «InvestiDeas» (ideas de inversión), que presenta análisis de los expertos en valores de Freedom24, incluye recomendaciones prácticas y previsiones financieras, lo que lo convierte en una herramienta útil para explorar las oportunidades de inversión.

En términos de seguridad, Freedom24, con el nombre oficial de «Freedom Finance Europe Ltd», está regulada por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), con el número de licencia CIF 275/15, emitida el 20 de mayo de 2015.

Aspectos destacados

Pros y contras

Pros

• Comisiones bajas para la negociación de acciones, ETF y opciones
• Sin depósito mínimo
• Cuenta demo disponible
• Cuotas de custodia cero
• Ofrece un bono de registro

Contras

• Comisión de retiro de 7€
• La plataforma no es muy intuitiva para principiantes
• Involucrado en algunas controversias (se explica a continuación)
• No es un banco y, por lo tanto, no tiene cobertura de fondo de garantía de depósitos (aunque planean obtener una licencia bancaria en el futuro)
• Carece de reguladores de «primer nivel» como la FCA o la ASIC; CySEC se considera un regulador de nivel medio

Plataforma de inversión

Se puede acceder a Freedom24 a través de una versión web o una aplicación móvil. Ambos son adecuados para realizar operaciones y están bien diseñados, pero carecen de amplias opciones de personalización.

En el versión web, una vez que inicie sesión, verá pestañas como «Servicios», «Perfil», «Comercio», «Gráficos» y «Área de miembros». A continuación se muestra una captura de pantalla ilustrativa del área «Comercio»:

Servicios incluye:

• Qué comprar: Los analistas de Freedom24 comparten selecciones bursátiles con potencial de apreciación.
• Academia de la Libertad: Una lista de cursos gratuitos sobre «negociación de opciones», «Fundamentos de la inversión» y más.

Perfil muestra su cartera, sus transacciones e incluye un calendario económico:

Para los entusiastas del análisis técnico, Gráficos le permite analizar los precios, los volúmenes, las medias móviles y las líneas de tendencia de los activos:

Por último, Área de miembros te permite transferir dinero, ponerte en contacto con el servicio de asistencia, cambiar tu plan actual o incluso cerrar tu cuenta:

El aplicación móvil sigue la misma lógica que la versión web, lo que la hace coherente con la experiencia de escritorio:

Instrumentos financieros

Freedom24 ofrece miles de instrumentos negociables: acciones, ETF, bonos, futuros y opciones en las principales bolsas estadounidenses, asiáticas y europeas (NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, LSE, Deutsche Börse).

Encontrará de todo, desde acciones en crecimiento y aristócratas de dividendos hasta compañías petroleras. Los bonos y futuros no se promocionan mucho en su sitio, pero puedes acceder a ellos una vez que hayas iniciado sesión en tu cuenta.

Lanzamiento de Freedom24 Exhibición de bonos, lo que permite pequeñas inversiones de tan solo 1000 €/$. Es una lista de bonos de alta calificación (B+ y superior) diseñada para ofrecer a los inversores una rentabilidad predecible y estable. Esta nueva función agiliza el proceso de búsqueda y compra de bonos, haciéndola más accesible para los inversores que buscan oportunidades de mercado fiables y un crecimiento financiero a largo plazo.

Honorarios

Freedom24 cuenta con dos planes de precios principales:

Freedom24 - planes de servicio

• Prime en EUR: Ofrece un gestor personal.
• Inteligente en EUR: Mejor para cantidades más pequeñas.

Ejemplo: si compras 10 acciones a 100€ cada una (es decir, 1000€ en total):

• Prime en EUR: 3€ (0,3% de 1000€) + 0,12€ (0,012 × 10€) + 1,2€ = 4,32€
• Inteligente en EUR: 0,20€ (0,02 × 10€) + 2€ = 2,20€

Para opciones:

• Prime en EUR: 5$ por pedido + 1,5$ por contrato
• Inteligente en EUR: 0,65 USD por contrato

Otros costos universales:

• Crédito con margen: Desde el 0,049315% por día en euros si apalancas tus posiciones.
• Retiro por transferencia bancaria: 7€
• Cierre de cuenta: 100€

Nota sobre las comisiones por conversión de divisas: El 17 de enero de 2025, el USD/EUR estaba en ~0.97005. Los tipos de compra y venta de Freedom24 fueron de 0,97003 y 0,97008, lo que significa un diferencial de aproximadamente el 0,005% (bastante bajo). Convertir euros en dólares y viceversa generaría una pérdida inmediata de aproximadamente el 0,005%.

Para obtener más información, consulta todas las tarifas y condiciones aquí.

Regulación

Freedom Holding (empresa matriz de Freedom Finance Europe Ltd, que gestiona Freedom24) se adhiere a las normas de la SEC. Por ejemplo, se somete a auditorías de la PCAOB de EE. UU., utiliza los PCGA y las NIIF estadounidenses y es auditada por Deloitte.

Mientras tanto, Freedom Finance Europe Ltd cuenta con la licencia de Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC)(CIF. 275/15).

Los activos de los clientes en Freedom24 deben segregarse en entidades separadas, protegidas en caso de insolvencia. Si los activos segregados no pueden devolverse a los clientes, Freedom24 está cubierta por el Fondo de Compensación de Inversores (ICF), que compensa las pérdidas de hasta 20 000€.

Sin embargo, Términos y condiciones de Freedom24 indican la posibilidad de que los activos se mantengan en una cuenta no segregada, lo que podría exponerlos a las reclamaciones de los acreedores en caso de incumplimiento.

En agosto de 2023, el ahora extinta Hindenburg Research, vendedor en corto, publicó una crítica informe acerca de la empresa matriz de Freedom Finance. Al día siguiente, Freedom Finance emitió una respuesta. No se han presentado ni verificado oficialmente esas acusaciones, lo que es una señal positiva para las operaciones de Freedom24.

Freedom24 no está supervisado por reguladores de primer nivel como la FCA o la ASIC.

¿Quiere saber más sobre la seguridad de su dinero cuando utiliza corredores europeos? Mira este vídeo:

¿Están los activos a mi nombre?

Respuesta corta: «no», pero no debes preocuparte.

Como muchas casas de bolsa, Freedom24 usa «cuentas ómnibus», agrupando las participaciones de varios clientes bajo el nombre de la empresa («nombre de la calle»). Sigues siendo el propietario efectivo, lo que significa que usted controla de manera efectiva los puestos incluso si no los ocupa con su nombre personal.

Este enfoque simplifica las operaciones y es estándar en la industria de corretaje.

Análisis de Freedom Holding Corp

Freedom24 es la plataforma de negociación en línea de Freedom Finance Europe. Esta filial, con sede en la UE, pertenece a Freedom Holding Corporation, que cotiza en el NASDAQ. Las empresas que cotizan en bolsa son objeto de un escrutinio más riguroso que las privadas en lo que respecta a la salud financiera, las operaciones, la remuneración de la gestión, etc.

Los informes financieros son de acceso público, lo que añade transparencia. Al revisar el último décimo trimestre (segundo trimestre de 2025), observamos un aumento en las ganancias netas de los valores negociables en comparación con el mismo trimestre del año pasado:

La «negociación de valores» ocupa un lugar relativamente importante en el balance frente a «efectivo y equivalentes al efectivo» y «acciones de los accionistas», lo que significa que Freedom Holding Corp está más expuesta al riesgo de mercado.

Otros puntos:

• Tiene una calificación crediticia a largo plazo de «B+» de S&P Global Ratings.
• Cumple plenamente con MiFID II (Marco de la UE que garantiza una alta protección de los inversores).
• Miembro de la Asociación para los Mercados Financieros de Europa (AFME).

¿Freedom24 es una buena opción a largo plazo?

Freedom24 puede ser una opción para los inversores europeos que buscan una plataforma con una amplia gama de instrumentos financieros. Está regulada por la CySEC, aunque carece de una supervisión de primer nivel por parte de reguladores como la FCA o la ASIC.

Las limitaciones incluyen una comisión de retiro de 7€, un diseño menos fácil de usar y los riesgos asociados con los productos basados en swaps. La cotización pública de Freedom Holding Corp en el NASDAQ mejora la transparencia, pero su gran exposición a la «negociación de valores» puede aumentar el riesgo de mercado.

Por último, considera detenidamente las comisiones y los riesgos de la plataforma, especialmente en el caso de productos complejos. Para los principiantes, la curva de aprendizaje de la plataforma puede ser empinada; sin embargo, las cuentas de demostración y los recursos educativos (por ejemplo, Freedom Academy) pueden ayudar a mitigar este desafío.

_{Descargo de responsabilidad: Invertir implica un riesgo de pérdida.}