Beste S&P 500 ETF's in Europa in 2025 (& Hoe te beleggen)

De S&P 500 is de meest erkende beursindex ter wereld. Het stelt je in staat om blootstelling te krijgen aan de toonaangevende 500 Amerikaanse bedrijven en biedt diversificatie en groeipotentieel op de lange termijn.

Voor Europese beleggers kun je alleen beleggen in op Europa gebaseerde S&P 500 ETF's (hieronder uitgelegd), die een eenvoudige en kosteneffectieve manier bieden om toegang te krijgen tot de index. Maar met meerdere beschikbare ETF's, welke is de beste?

In dit artikel verkennen we de beste S&P 500 ETF's die beschikbaar zijn in Europa, vergelijken we hun kosten en prestaties en begeleiden we je stap voor stap bij het beleggen.

Beste S&P 500 ETF's in Europa

We hebben de volgende ETF's geselecteerd op basis van hun liquiditeit, vergoedingen, omvang, replicatiemethode en gebruik van inkomsten. We ordenen ze in twee tabellen:

Tabel 1:

Tabel 2:

^{Elke ETF heeft verschillende tickers. We hebben besloten er een te kiezen en die te analyseren omwille van de eenvoud. We raden je echter aan om naar justetf.com te gaan, elke ETF te zoeken met behulp van de ISIN-code, deze te selecteren en te zoeken naar de tab "Stock exchange". Daar worden alle tickers weergegeven.}

Alle gepresenteerde ETF's zijn UCITS compliant. Wat betekent dit?

ETF's die UCITS-compliant zijn, houden zich aan de regelgeving van instellingen voor collectieve belegging in effecten (UCITS), een verzameling normen voor beleggingsfondsen van de Europese Unie (EU). Deze reglementen zijn ontworpen om beleggers te beschermen en de transparantie van fondsen te garanderen, waardoor UCITS ETF's veiliger en toegankelijker worden voor Europese retailbeleggers.

UCITS ETF's die gevestigd zijn in Ierland of Luxemburg profiteren vaak van verlaagde bronbelastingtarieven op dividenden van Amerikaanse aandelen (15% versus 30% voor in de VS gevestigde ETF's).

Bovendien, als je een ETF probeert te kopen die in de VS is gevestigd (zoals VOO of SPY), zullen Europese brokers je aankoop blokkeren vanwege MiFID II-regelgeving (je kunt er niet in beleggen).

Hoe verhouden hun prestaties zich tot elkaar?

Zoals je kunt zien, vertonen ze een vergelijkbaar gedrag, wat betekent dat ze allemaal de bewegingen van de S&P 500 correct volgen (in technische termen betekent dit dat ze een lage "tracking error" hebben). Let op: het getoonde 1-jaarsrendement is het totaalrendement (inclusief de dividenden):

Welke methodologie heb je gebruikt voor de ETF-selectie?

1. Omvang (fondsgrootte)

De totale fondsgrootte moet ook in overweging worden genomen. De grootte van een ETF kan de kans op liquidatie van het fonds beïnvloeden. Kleinere fondsen (kleiner dan 100 miljoen euro) lopen over het algemeen een groter risico om geliquideerd te worden dan grotere fondsen. In zo'n geval zal het fonds al zijn holdings verkopen, verplichtingen afwikkelen en de rest uitkeren aan de houders van het fonds.

In ons geval is er geen dergelijk probleem. De SPDR S&P 500 UCITS ETF is de ETF met de kleinste omvang (Acc), die meer dan 6 miljard euro beheert.

2. Vergoedingen (TER)

Vermogensbeheerders zoals BlackRock (iShares), Vanguard en State Street Global Advisors rekenen een kleine jaarlijkse vergoeding van het fondsvermogen. Een lagere vergoeding betekent lagere kosten voor u en dus een hoger rendement op onze beleggingen.

We hebben degene met de laagste kosten geselecteerd: 0,03% en 0,07%. Bijvoorbeeld, een investering van €100 zou slechts €0,03 of €0,07 per jaar kosten, afhankelijk van de ETF die je moet gebruiken.

3. Replicatiemethode

De ETF's kunnen de S&P 500 op twee manieren volgen:

• Fysieke replicatie: Dit betekent dat de ETF zal proberen de onderliggende activa in de index te kopen.
• Synthetische replicatie: dit betekent dat de ETF financiële derivaten gebruikt om de prestatie van de index te repliceren.
  

De onderliggende bedrijven van de S&P 500 zijn zeer liquide en daarom wordt de voorkeur gegeven aan fysieke replicatie omdat dit geen extra kosten of risico's met zich meebrengt in verband met derivaten. Alle voorgestelde ETF's hebben fysieke replicatie.

4. Gebruik van inkomsten

Afgezien van hun productstructuur onderscheiden de ETF's zich ook in de volgende termen:

• Accumulerende ETF's waarbij de ETF de dividenden die het ontvangt van de bedrijven in de index die besluiten die uitkering te doen, herbelegt. Dit dicteert een hogere prijs voor de ETF in vergelijking met een identieke uitkerende ETF en in sommige landen is het fiscaal voordelig omdat de dividenden binnen de ETF worden gehouden en je dat bedrag niet hoeft aan te geven.
• Uitkerende ETF's geeft je op regelmatige basis (meestal elk kwartaal) de dividenden die bedrijven uitkeren. Je ontvangt dat bedrag dus rechtstreeks op je effectenrekening. Hier moet je de ontvangen dividenden declareren.

Welke is beter? Er is geen "goed" antwoord. Het hangt allemaal af van je voorkeuren. Ben je van plan om je investering binnen een tijdshorizon van 20 jaar op te nemen? Misschien is een accumulerende ETF beter. Wil je een regelmatig inkomen verdienen? In dat geval is een uitkerende ETF de meest geschikte keuze.

Onze S&P 500 ETF suggestie bevat beide opties.

5. Hedging

ETF's kunnen financiële derivaten gebruiken om zich te beschermen tegen valutaschommelingen. Dit brengt extra kosten met zich mee, maar kan je beschermen tegen grote valutaschommelingen. Onze top 4 ETF's zijn allemaal "ongedekt" omdat we geloven dat valutaschommelingen elkaar op de lange termijn compenseren.

Welke ETF broker moet je kiezen?

Als je een van de bovenstaande ETF's hebt geselecteerd, moet je een broker vinden waar je kunt beleggen! Om dit te bereiken hebben we het volgende overzicht gemaakt:

• Interactive Brokers: Beste makelaar‍
• Freedom24: Beste voor een verscheidenheid aan wereldwijde ETF's‍
• DEGIRO: De beste voor ETF-handel tegen lage kosten‍
• XTB: Beste voor commissievrije ETF's die beleggen in sommige Europese landen‍
• Lightyear: Beste opkomende low-cost makelaar in Europa

Hier is een overzichtstabel van de kosten, minimale storting en toezichthouders van elke broker in dezelfde volgorde:

Hoe te beleggen in een S&P 500 ETF (stap voor stap)

Als je een online effectenmakelaar hebt gevonden die aan je behoeften voldoet, een beleggingsrekening hebt geopend en de eerste storting hebt gedaan, ben je helemaal klaar om een van de ETF's te kopen die de S&P 500 repliceert! Het enige wat je hoeft te doen is de ETF te vinden bij de broker van je keuze en een kooporder te plaatsen.

Voor dit voorbeeld laten we zien hoe je kunt beleggen in de iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX) bij de broker DEGIRO.

• Zoek naar "CSPX" in de DEGIRO zoekbalk:

• Klik op "B" (kopen): Er verschijnt een nieuw venster aan de rechterkant van je scherm met alle gegevens die je moet invullen: het ordertype (limietprijs in dit geval) en het aantal aandelen dat je wilt kopen.

• Klik op "Order plaatsen": Alle details worden weergegeven (inclusief de kosten) en u bent klaar om te handelen door "bevestigen" te selecteren:

Bekijk alle ETF-gerelateerde kosten op DEGIRO hier.

Video samenvatting

Conclusie

ICBE-conforme ETF's bieden bescherming door regelgeving, belastingvoordelen en toegankelijkheid via Europese brokers.

Bij het selecteren van de beste S&P 500 ETF zijn de belangrijkste factoren vergoedingen (TER), fondsgrootte, replicatiemethode en inkomensverdeling (accumuleren versus uitkeren). Onze ETF-selectie biedt lage kosten, hoge liquiditeit en sterke track records.

Om te beleggen kies je een betrouwbare broker (zoals Interactive Brokers, DEGIRO of XTB), open je een rekening, stort je geld en koop je de ETF van je keuze.

Door op lange termijn te blijven beleggen, ETF's met hoge kosten te vermijden en de juiste fondsstructuur voor uw behoeften te kiezen, kunt u het rendement maximaliseren en efficiënt vermogen opbouwen dankzij de kracht van de S&P 500.