Kalkulator S&P 500

Symuluj zwroty z ETF-ów śledzących indeksy, takie jak S&P 500 czy MSCI World.

Symulator przyszłych zwrotów

Kwota początkowa

The amount you invest at the beginning of the simulation. You can enter "0" if you plan to make only monthly investments.

Miesięczna składka

The amount you plan to invest regularly every month. You can enter "0" if you are making only a one-time initial investment.

Okres inwestycyjny

The total duration of the investment in years. For example, 10 years, 20 years, etc.

lata

Oczekiwany zwrot

The returns considered in each case correspond to the annualized return over the last 20 years (31/03/2005 - 31/03/2025). Past returns do not guarantee future results and should not be the sole factor when selecting an investment product or strategy.

S&P 500*

MSCI World*

MSCI ACWI*

Niestandardowe

S&P 500 to indeks giełdowy, który mierzy wyniki 500 największych spółek notowanych na giełdzie w USA.

Oblicz

Thank you! Your submission has been received!

Oops! Something went wrong while submitting the form.

Reklama

Ekskluzywny bonus eToro: Zdobądź do 500 USD w wolnych aktywach

eToro to platforma inwestycyjna z wieloma aktywami. Wartość twoich inwestycji może wzrosnąć lub spadać. Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują warunki.

Dowiedz się więcej

Wyniki

Ostateczne saldo

€

Całkowite inwestycje

€

Łączny zwrot z inwestycji

€

Jeśli zaczniesz od początkowej inwestycji 1000 USD i zainwestuj 100 USD miesięcznie z rocznym oczekiwanym zwrotem 5% przez 10 lat, dotrzesz do ostateczne saldo 16,722 USD. Kwota obejmuje 13 000 USD wpłat oraz 3 722 USD narosłych zysków/odsetek.

Zobacz całkowite zwroty

Przedstawione wyniki są symulacjami i nie stanowią żadnej formy doradztwa finansowego.

Jak obliczyć przyszły zwrot S&P 500?

Istnieje kilka sposobów obliczania oczekiwanego zwrotu S&P 500. Dwa z nich obejmują:
‍

Użyj wcześniejszych zwrotów, aby przewidzieć przyszłe oczekiwane zwroty (co odbywa się przede wszystkim w tym kalkulatorze);
Wykorzystaj założenia rynku kapitałowego do oszacowania rocznych oczekiwanych stóp zwrotu.

Pierwsze podejście oznacza, że przeszłe czynniki ekonomiczne będą nadal obowiązywać w przyszłości, co może być dokładne, ale nie musi. Musimy więc uważać na wykorzystanie historycznych zwrotów do oszacowania przyszłych stóp zwrotu. Drugie podejście uwzględnia metodologię opartą na wzroście zysków, rentowności dywidendy i wycenie.

BlackRock Investment Institute produkuje zestaw Założenia rynku kapitałowego (CMA) związane z kilkoma klasami aktywów. Oczekiwane zwroty S&P 500 w USD to:

Years	Expected return (annualised)
5 years	5.00%
10 years	5.70%
20 years	6.70%

Źródło: BlackRock Investment Institute, luty 2025. Dane na dzień 31 grudnia 2024 r.

Szukasz oczekiwanego S&P 500 w innych walutach, takich jak EUR lub GBP? Przejdź do naszego słownika poniżej i zapoznaj się z sekcją „Założenia rynku kapitałowego BlackRock Investment Institute (CMA)”.

Nie ma „poprawnego” lub „złego” sposobu szacowania oczekiwanych zwrotów dla S&P 500. Jeśli nie zgadzasz się z tymi podejściami, możesz zmienić swój oczekiwany zwrot w kalkulatorze!

FAQ

Co robi ten kalkulator?

Kalkulator ten szacuje wzrost inwestycji w S&P 500 w wybranym okresie czasu. Uwzględnia Twoją początkową inwestycję, miesięczne składki i historyczne zwroty z indeksu - w tym dywidendy. Jeśli chcesz uwzględnić inflację, aby uzyskać realny zwrot, po prostu wstaw oczekiwany zwrot biorąc pod uwagę inflację.

Przykład: Jeśli spodziewałeś się rocznego zwrotu w wysokości 7% i inflacji 2%, po prostu wstaw 5% do kalkulatora, a otrzymasz rzeczywisty zwrot.

Z jakich danych korzysta kalkulator?

Narzędzie oparte jest na historycznych danych S&P 500 (ostatnich 20 lat), w tym wyników cenowych i dywidend. Zawiera również dane innych indeksów, takich jak MSCI World i MSCI ACWI.

Czy mogę użyć tego kalkulatora do planowania mojej strategii emerytalnej lub inwestycyjnej?

Jest to pomocne narzędzie edukacyjne, ale nie powinno zastępować spersonalizowanych porad finansowych. Aby planować, rozważ użycie bardziej zaawansowanego oprogramowania finansowego lub skonsultuj się z profesjonalistą.

Jakie są założenia rynku kapitałowego (CMA)?

Założenia rynku kapitałowego to długoterminowe prognozy oczekiwanych zwrotów, ryzyka (zmienności) i korelacji między różnymi klasami aktywów. Prognozy te pomagają inwestorom, zarządzającym aktywami i instytucjom kształtować strategiczną alokację aktywów i podejmować świadome decyzje inwestycyjne. Jest używany przez fundusze emerytalne, zarządzających aktywami i inwestorów instytucjonalnych do budowy zdywersyfikowanych portfeli.

CMA są zazwyczaj aktualizowane corocznie w oparciu o warunki gospodarcze, trendy historyczne i modele przyszłościowe.

Czy korzystasz z indeksu S&P 500 lub innego?

W praktyce BlackRock wykorzystuje „amerykańskie akcje” do obliczania oczekiwanego zwrotu z amerykańskiej giełdy za pomocą indeksu MSCI USA. Istnieje jednak znaczne nakładanie się tego indeksu z indeksem S&P 500.

Aby zilustrować nasz punkt widzenia, możemy porównać wyniki dwóch funduszy ETF replikujących każdy indeks: iShares MSCI USA UCITS ETF (Acc) i iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc):

Czy mogę uzyskać oczekiwane zwroty na giełdzie amerykańskiej w innych walutach?

Tak, BlackRock CMA wykorzystuje również szacunki dla innych walut, takich jak EUR i GBP:

Years	Expected return EUR (annualised)	Expected return GBP (annualised)
5 years	3.10%	3.20%
10 years	3.80%	4.00%
20 years	5.10%	5.20%

Źródło: BlackRock Investment Institute, luty 2025. Dane na dzień 31 grudnia 2024 r.

Podsumowując

Należy pamiętać, że oczekiwania dotyczące zwrotu w euro dla wszystkich klas aktywów są przedstawiane w kategoriach zabezpieczonych, z wyjątkiem regionalnych rynków akcji, chińskich obligacji rządowych, długu EM w walucie lokalnej i rynków prywatnych innych niż fundusze hedgingowe.

Oczekiwania dotyczące zwrotu funta dla wszystkich klas aktywów są przedstawiane w kategoriach zabezpieczonych, z wyjątkiem regionalnych rynków akcji, chińskich obligacji rządowych, długu EM w walucie lokalnej i rynków prywatnych innych niż fundusze hedgingowe.