Jak inwestować w S&P 500 z Europy za pomocą Trading 212
Prawdopodobnie słyszałeś już o indeksie S&P 500. Jak sama nazwa wskazuje, jest to sposób na uzyskanie ekspozycji na 500 największych spółek (niekoniecznie 500 największych) w Stanach Zjednoczonych, co pomaga zdywersyfikować portfel. Nie można jednak inwestować bezpośrednio w sam indeks - trzeba znaleźć produkt, który go replikuje.
Najprostszym sposobem jest skorzystanie z funduszy ETF (skrót od Exchange Traded Funds). Jeśli dopiero zaczynasz swoją przygodę z finansami, dość często będziesz słyszeć te trzy litery. Fundusze ETF śledzą wyniki indeksu, co oznacza, że jeśli indeks S&P 500 wzrośnie o 1%, replikujący go fundusz ETF powinien również wzrosnąć o bardzo podobny procent (chociaż czynniki takie jak opłaty uniemożliwiają dokładne dopasowanie).
W tym artykule omówimy główne dostępne fundusze ETF, platformy, na których można je kupić, przewodnik krok po kroku dotyczący zakupów na platformie Trading 212 oraz kluczowe czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze funduszu ETF.
Oto bardzo prosty przewodnik:
Główne fundusze ETF na indeks S&P 500
Jeśli odwiedzisz justETF.com, znajdziesz szeroką gamę funduszy ETF, które śledzą indeks S&P 500, każdy z własną specyfiką. W poniższych tabelach przedstawiamy cztery fundusze ETF, które naszym zdaniem dostarczają wystarczających informacji, aby pomóc w podjęciu świadomej decyzji (są one uszeregowane według zarządzanych aktywów).
Aby ułatwić czytanie, podzieliliśmy informacje na dwie tabele:
| Nazwa | ISIN | Ticker | Wielkość funduszu |
|---|---|---|---|
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF | IE00B5BMR087 | SXR8 | +100 mld € |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | IE00B3XXRP09 | VUSA | +44 mld € |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | IE00B3YCGJ38 | SPXS | +27 mld € |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Acc | IE00BFMXXD54 | VUAA | +17 mld € |
Dodatkowe informacje, w tej samej kolejności:
| Nazwa | TER | Wykorzystanie dochodu | Metoda replikacji |
|---|---|---|---|
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 0,07% | Akumulacja | Fizyczny |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | 0,07% | Dystrybucja | Fizyczny |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | 0,05% | Akumulacja | Syntetyczny |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Acc | 0,07% | Akumulacja | Fizyczny |
Inwestowanie w indeks S&P 500: Przewodnik krok po kroku
Po znalezieniu brokera online lub tradycyjnego banku, który odpowiada Twoim potrzebom, możesz kupić jeden z funduszy ETF, które śledzą S&P 500!
Wszystko, co musisz zrobić, to wyszukać żądany ETF na platformie wybranego brokera i złożyć zlecenie kupna.
W tym przykładzie użyjemy Trading 212.
Krok 1: Wyszukaj żądany ETF w pasku wyszukiwania Trading 212.
Jako przykładu użyjemy SXR8:
Wybierasz pojawiającą się opcję, która, jak widzisz, jest przedmiotem obrotu na "Xetra".
Krok 2: Kliknij przycisk "Kup":
Krok 3: Wybierz "liczbę akcji" i kliknij "Przejrzyj zamówienie":
Jeśli zwrócisz uwagę, zauważysz, że wartość "całego kawałka" (zwanego jednostką uczestnictwa) wynosi 610,87 euro. Oznacza to, że gdybyś chciał kupić jedną pełną jednostkę ETF, byłaby to cena całkowita.
Trading 212 oferuje jednak opcję zakupu ułamkowych ETF-ów (i akcji). W naszym przykładzie złożyliśmy zlecenie zakupu 0,2 jednostki SXR8.
Krok 4: Przejrzyj zamówienie i kliknij "Wyślij zamówienie zakupu".
Krok 5: Potwierdzenie zamówienia
Jesteś teraz inwestorem w indeks S&P 500!
Po dokonaniu zakupu inwestycja znajduje się w sekcji "Portfel".
Czego szukać w funduszach ETF?
Wybierając fundusz ETF, w który chcesz zainwestować, weź pod uwagę następujące aspekty:
- Całkowity wskaźnik wydatków (TER): Fundusze ETF z niższymi wskaźnikami TER są generalnie preferowane, ponieważ zmniejszają koszty związane z inwestycjami.
- Płynność: Fundusze ETF o wyższych dziennych wolumenach obrotu są zazwyczaj łatwiejsze do kupna i sprzedaży bez znaczących wahań cen.
- Polityka dywidendowa: Zdecyduj, czy wolisz fundusze ETF , które gromadzą dywidendy (reinwestują je), czy też wypłacają je okresowo. Może to mieć różne konsekwencje podatkowe, jak wspomniano wcześniej.
- Metoda replikacji: Fundusze ETF mogą replikować indeks fizycznie (kupując akcje indeksu) lub syntetycznie (przy użyciu instrumentów pochodnych). Z definicji replikacja fizyczna jest bardziej przejrzysta.
- Waluta: Weź pod uwagę walutę, w której denominowany jest fundusz ETF. Dla europejskich inwestorów korzystanie z funduszy ETF notowanych w euro może pomóc uniknąć kosztów wymiany walut.
Uwaga: Ważne jest, aby zapoznać się z dokumentem zawierającym kluczowe informacje (KID) każdego funduszu ETF, aby zrozumieć wszystkie szczegóły i ryzyko związane z inwestycją
Wideo z większą ilością szczegółów
Wnioski
Podsumowując, oto co należy zrobić:
- Wybierz fundusz ETF, który śledzi indeks S&P 500: Znajdź ETF, który śledzi ten indeks. Zarówno VUSA, jak i SXR8 wyróżniają się konkurencyjnymi opłatami za zarządzanie i notowaniami na wielu giełdach w różnych walutach (może to pomóc uniknąć potencjalnych kosztów przewalutowania u brokera, umożliwiając zakup w euro).
- Znajdź odpowiedniego pośrednika finansowego: Wybór dobrego brokera ETF lub tradycyjnego banku ma kluczowe znaczenie. Należy wziąć pod uwagę między innymi opłaty transakcyjne, opłaty za przechowywanie i to, kto reguluje te podmioty.
- Otwórz konto i wpłać środki: Po podjęciu decyzji, z której platformy transakcyjnej chcesz korzystać, musisz przejść przez proces otwierania konta i zasilić swoje konto.
- Złóż zlecenie kupna u swojego pośrednika finansowego dla wybranego funduszu ETF: To najłatwiejsza część (proces jest intuicyjny)! Po skonfigurowaniu konta i uzyskaniu tickera funduszu ETF, który chcesz kupić, po prostu wykonaj transakcję!
Mamy nadzieję, że ten artykuł wyjaśnił niektóre z twoich wątpliwości.
