Die besten S&P 500-ETFs in Europa im Jahr 2025 (und wie man investiert)

Der S & P 500 ist der bekannteste Aktienindex der Welt. Er ermöglicht es Ihnen, ein Engagement in den 500 führenden US-Unternehmen aufzubauen und bietet Diversifikation und langfristiges Wachstumspotenzial.

Für europäische Anleger können Sie nur in in Europa ansässige S & P 500-ETFs investieren (siehe unten), die eine einfache und kostengünstige Möglichkeit bieten, auf den Index zuzugreifen. Aber welcher ist der beste, wenn mehrere ETFs verfügbar sind?

In diesem Artikel werden wir die besten in Europa verfügbaren S & P 500-ETFs untersuchen, deren Gebühren und Wertentwicklung vergleichen und Sie Schritt für Schritt beim Investieren unterstützen.

Die besten S&P 500-ETFs in Europa

Wir haben die folgenden ETFs aufgrund ihrer Liquidität, Gebühren, Größe, Replikationsmethode und Ertragsverwendung ausgewählt. Wir werden uns in zwei Tabellen gliedern:

Tabelle 1:

Tabelle 2:

^{Jeder ETF hat unterschiedliche Ticker. Wir haben uns entschieden, einen von ihnen auszuwählen und ihn aus Gründen der Einfachheit zu analysieren. Wir empfehlen Ihnen jedoch, auf justetf.com nach jedem ETF mit dem ISIN-Code zu suchen, ihn auszuwählen und nach dem Tab „Börse“ zu suchen. Dort werden alle Ticker präsentiert.}

All die Die vorgestellten ETFs sind UCITS-konform. Was heißt das?

OGAW-konforme ETFs entsprechen den Vorschriften des Unternehmens für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (UCITS), einer Reihe von Investmentfondsstandards der Europäischen Union (EU). Diese Vorschriften dienen dem Schutz der Anleger und der Gewährleistung der Fondstransparenz, wodurch OGAW-ETFs für europäische Kleinanleger sicherer und zugänglicher werden.

OGAW-ETFs mit Sitz in Irland oder Luxemburg profitieren häufig von reduzierte Quellensteuersätze auf Dividenden aus US-Aktien (15% gegenüber 30% bei ETFs mit Sitz in den USA).

Außerdem, wenn Sie versuchen, eine zu kaufen ETF mit Sitz in den USA (wie VOO oder SPY), Europäische Makler werden Block Ihr Kauf aufgrund der MiFID II-Vorschriften (Sie können nicht in sie investieren).

Wie schneidet ihre Leistung im Vergleich ab?

Wie Sie sehen können, zeigen sie ein ähnliches Verhalten, was bedeutet, dass sie alle die Bewegungen des S & P 500 korrekt verfolgen (technisch gesehen bedeutet das, dass sie einen niedrigen „Tracking-Fehler“ haben). Bitte beachten Sie, dass es sich bei der angegebenen Rendite für 1 Jahr um Gesamtrendite (einschließlich der Dividenden):

Welche Methode haben Sie für die ETF-Auswahl verwendet?

1. Größe

Die Gesamtgröße des Fonds sollte ebenfalls berücksichtigt werden. Die Größe eines ETF kann sich auf die Wahrscheinlichkeit einer Fondsliquidation auswirken. Bei kleineren Fonds (mit einem Volumen von weniger als 100 Millionen Euro) besteht im Allgemeinen ein höheres Liquidationsrisiko als bei größeren Fonds. In einem solchen Fall wird der Fonds seine gesamten Anteile verkaufen, Verpflichtungen begleichen und den Rest an die Fondsinhaber ausschütten.

In unserem Fall gibt es kein solches Problem. Der SPDR S&P 500 UCITS ETF ist der ETF mit der niedrigsten Größe (Acc), verwaltet über 6 Milliarden Euro.

2. Gebühren (TER)

Vermögensverwalter wie BlackRock (iShares), Vanguard und State Street Global Advisors erheben eine geringe Jahresgebühr aus dem Vermögen des Fonds. Eine niedrigere Gebühr bedeutet niedrigere Kosten für Sie und folglich höhere Renditen unserer Anlagen.

Wir haben die mit den niedrigsten Kosten ausgewählt: 0,03% und 0,07%. Beispielsweise würden bei einer Investition von 100€ nur jährliche Kosten von 0,03€ oder 0,07€ anfallen, je nachdem, welchen ETF Sie verwenden sollten.

3. Methode der Replikation

Die ETFs können den S & P 500 auf zwei Arten nachverfolgen:

• ‍Physische Replikation: Das bedeutet, dass der ETF versuchen wird, die Basiswerte im Index zu kaufen.‍
• Synthetische Replikation: Dies bedeutet, dass der ETF Finanzderivate verwendet, um die Wertentwicklung des Index nachzubilden.
  

Die zugrunde liegenden Unternehmen, aus denen der S & P 500 besteht, sind sehr liquide und daher physische Replikation wird bevorzugt da es keine zusätzlichen Kosten oder Risiken im Zusammenhang mit Derivaten verursacht. Alle ETFs vermuten, dass sie physisch repliziert sind.

4. Verwendung des Einkommens

Abgesehen von ihrer Produktstruktur unterscheiden sich die ETFs auch in folgenden Punkten:‍

• ‍Akkumulierende ETFs wo der ETF die Dividenden reinvestiert, die er von den im Index enthaltenen Unternehmen erhält, die beschließen, diese Ausschüttung vorzunehmen. Dies führt zu einem höheren Preis für den ETF im Vergleich zu einem ETF mit identischer Ausschüttung, und in einigen Ländern ist dies steuerlich vorteilhaft, da Sie diesen Betrag nicht angeben müssen, da die Dividenden im ETF verbleiben.‍
• ETFs verteilen gibt Ihnen regelmäßig (normalerweise vierteljährlich) die Dividenden, die Unternehmen ausschütten. Sie erhalten diesen Betrag also direkt auf Ihrem Maklerkonto. Hier müssen Sie die erhaltenen Dividenden angeben.

Welches ist besser? Es gibt keine „richtige“ Antwort. Es hängt alles von Ihren Vorlieben ab. Planen Sie, Ihre Investition innerhalb eines Zeithorizonts von 20 Jahren zurückzuziehen? Vielleicht ein kumulierender ETF macht einen besseren Job. Willst du ein regelmäßiges Einkommen verdienen? Nun, in diesem Fall ist ein ausschüttender ETF die am besten geeignete Wahl.‍

‍Unser S & P 500 ETF-Vorschlag beinhaltet beide Optionen.

5. Absicherung

ETFs können Finanzderivate verwenden, um sich vor Währungsschwankungen zu schützen. Dies ist mit zusätzlichen Kosten verbunden, kann Sie jedoch vor großen Währungsschwankungen schützen. Unsere vier wichtigsten ETFs sind alle „nicht abgesichert“, da wir der Meinung sind, dass sich Währungsschwankungen langfristig im Laufe der Zeit gegenseitig ausgleichen..

Welchen ETF-Broker sollten Sie wählen?

Nachdem Sie einen der oben genannten ETFs ausgewählt haben, müssen Sie einen Broker finden, in den Sie investieren können! Um dies zu erreichen, haben wir die folgende Zusammenfassung erstellt:

• ‍Interactive Brokers: Bester Broker insgesamt‍
• Freedom 24: Am besten für eine Vielzahl globaler ETFs‍
• DEGIRO: Am besten für den kostengünstigen ETF-Handel‍
• XTB: Am besten für provisionsfreie ETFs, die in einigen europäischen Ländern investieren‍
• Lightyear: Bester aufstrebender Low-Cost-Broker in Europa

Hier finden Sie eine Übersichtstabelle der Gebühren, der Mindesteinzahlung und der Aufsichtsbehörden der einzelnen Broker in derselben Reihenfolge:

So investieren Sie in einen S & P 500-ETF (Schritt für Schritt)

Wenn Sie einen Online-Broker gefunden haben, der Ihren Bedürfnissen entspricht, es geschafft haben, ein Anlagekonto zu eröffnen und die erste Einzahlung getätigt haben, sind Sie bereit, einen der ETFs zu kaufen, die den S & P 500 nachbilden! Alles, was Sie tun müssen, ist den ETF bei Ihrem ausgewählten Broker zu finden und eine Kaufbestellung aufzugeben.

In diesem Beispiel zeigen wir, wie Sie in die investieren iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX) im Makler DEGIRO.

• Suchen Sie in der DEGIRO-Suchleiste nach „CSPX“:

• Klicken Sie auf „B“ (kaufen): Auf der rechten Seite Ihres Bildschirms erscheint ein neues Fenster mit allen Details, die Sie zur Erfüllung benötigen: der Ordertyp (in diesem Fall Limitpreis) und der Anzahl der Aktien, die Sie kaufen möchten.

• Klicken Sie auf „Bestellung aufgeben“: Alle Details werden angezeigt (einschließlich der Kosten), und Sie können handeln, indem Sie auf „Bestätigen“ klicken:

Prüfen alle ETF-bezogenen Kosten bei DEGIRO hier.

Zusammenfassung des Videos

Unterm Strich

UCITS-konforme ETFs bieten regulatorischen Schutz, Steuervorteile und Zugänglichkeit durch Europäische Makler.

Bei der Auswahl des besten S & P 500-ETF gehören Gebühren (TER), Fondsgröße, Replikationsmethode und Einkommensverteilung (kumulierend versus ausschüttend) zu den wichtigsten Faktoren. Unsere ETF-Auswahl bietet niedrige Kosten, hohe Liquidität und starke Erfolgsbilanz.

Um zu investieren, wählen Sie einen zuverlässigen Broker (wie Interactive Brokers, DEGIRO oder XTB), eröffnen Sie ein Konto, zahlen Sie Geld ein und kaufen Sie den von Ihnen ausgewählten ETF.

Indem Sie langfristig investiert bleiben, ETFs mit hohen Gebühren vermeiden und die richtige Fondsstruktur für Ihre Bedürfnisse auswählen, können Sie mit der Leistungsfähigkeit des S & P 500 Ihre Renditen maximieren und effizient Vermögen aufbauen.