Jak inwestować w ETF SCHD z Europy (SCHD Alternatives)
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) to amerykański fundusz ETF, który śledzi indeks Dow Jones U.S. Dividend 100 Index - zasadniczo 100 amerykańskich akcji z konsekwentną historią wypłat dywidend. Jest znany z:
- Solidny wzrost dywidendy w czasie
- Niski koszt (około 0,06% rocznego wskaźnika kosztów)
- Zorientowany na jakość wybór spółek wypłacających dywidendę
Stał się ulubieńcem inwestorów dywidendowych ze względu na dobre wyniki i niskie opłaty.
Czy można inwestować w SCHD bezpośrednio z Europy?
Dla większości europejskich inwestorów detalicznych, nie, nie można kupić SCHD bezpośrednio. Wynika to z faktu, że fundusze ETF oferowane inwestorom detalicznym w UE muszą przedstawić KID (dokument zawierający kluczowe informacje), aby spełnić lokalne przepisy PRIIP, a SCHD (z siedzibą w USA) nie zapewnia takiego dokumentu. W rezultacie większość europejskich domów maklerskich po prostu go zablokuje.
Alternatywy SCHD w Europie - najlepsze dywidendowe ETF-y
Na szczęście istnieją podobne fundusze ETF (UCITS) w Europie, które koncentrują się na wysokiej jakości spółkach wypłacających dywidendy. Chociaż żaden z nich nie replikuje dokładnie indeksu Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, mają one strategie zbliżone do podejścia SCHD. Są one w pełni zgodne z przepisami UE i można je kupić za pośrednictwem zwykłych europejskich brokerów.
| Alternatywa dla ETF | Główny cel | Dywidenda (%) | Częstotliwość dywidend | AUM (w mln USD) |
|---|---|---|---|---|
| Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS (VHYL) | Globalne akcje o wysokiej dywidendzie | ~3.5% | Kwartalnie | 5,000 |
| SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS (USDV) | Amerykańscy arystokraci dywidendowi | ~3.2% | Kwartalnie | 1,000 |
| Fidelity US Quality Income UCITS (FUSD) | Amerykańskie akcje dochodowe i dywidendowe wysokiej jakości | ~3.2% | Kwartalnie | 600 |
| iShares MSCI USA Quality Dividend ESG UCITS (QDVD) | Amerykańskie akcje dywidendowe z oceną ESG | ~3.0% | Kwartalnie | 800 |
| VanEck Morningstar Dev. Markets Dividend Leaders UCITS (TDIV) | Liderzy dywidend z rynków rozwiniętych | ~3.0% | Kwartalnie | 300 |
Oto krótkie podsumowanie tego, co oferuje każdy ETF w porównaniu do SCHD:
- Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS (VHYL): Inwestuje w akcje o wysokiej dywidendzie z całego świata. W przeciwieństwie do SCHD, który koncentruje się na USA, VHYL oferuje globalną dywersyfikację, jednocześnie kładąc nacisk na zysk z dywidendy.
- SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS (USDV): Koncentruje się na amerykańskich spółkach, które konsekwentnie zwiększają swoje dywidendy (Dividend Aristocrats). Zarówno USDV, jak i SCHD koncentrują się na akcjach amerykańskich spółek dywidendowych. Różnica polega na kryteriach wyboru: SCHD śledzi szerszy amerykański indeks dywidendowy, podczas gdy USDV skupia się na spółkach z długą historią podnoszenia dywidend.
- Fidelity US Quality Income UCITS (FUSD): Inwestuje w akcje amerykańskie, które są uważane za wysokiej jakości i generują dochód. Podobnie jak SCHD koncentruje się na spółkach wypłacających dywidendę, FUSD kładzie nacisk na jakość , ale może uwzględniać inne kryteria wyboru spółek w oparciu o dochód i stabilność.
- iShares MSCI USA Quality Dividend ESG UCITS (QDVD): Wybiera amerykańskie akcje dywidendowe z dodatkowym naciskiem na czynniki ESG (środowiskowe, społeczne i związane z zarządzaniem). Podobnie jak SCHD, QDVD jest ukierunkowany na amerykańskie spółki wypłacające dywidendę, ale wyróżnia się stosowaniem ekranu ESG, którego nie stosuje SCHD.
- VanEck Morningstar Dev. Markets Dividend Leaders UCITS (TDIV): Inwestuje w liderów dywidend z rynków rozwiniętych na całym świecie. TDIV jest podobny, ponieważ koncentruje się na jakości dywidend, ale oferuje szerszą ekspozycję geograficzną w porównaniu do SCHD koncentruje się tylko na USA.
Inwestowanie w SCHD za pośrednictwem kontraktów CFD (eToro)
Jednym ze sposobów na obejście tego jest inwestowanie za pośrednictwem kontraktów CFD (Kontrakty na różnice kursowe) na platformach takich jak eToro:
Pozwala to spekulować ceną SCHD bez faktycznego posiadania funduszu. Istnieje jednak kilka ważnych zastrzeżeń:
- Dźwignia: Kontrakty CFD często mogą być lewarowane, co zwiększa zarówno zyski , jak i straty.
- Opłaty overnight: Długoterminowe pozycje CFD mogą generować dodatkowe opłaty, zmniejszając potencjalne zyski.
- Brak bezpośrednich dywidend: W zależności od platformy, możesz nie otrzymywać rzeczywistych dywidend, tak jak w przypadku posiadania ETF.
Jeśli więc Twoim celem jest długoterminowe inwestowanie w dywidendy, czyste kontrakty CFD mogą nie być idealne - zwykle są bardziej odpowiednie do krótkoterminowego handlu lub spekulacji. Ale jeśli chcesz po prostu uzyskać ekspozycję na wyniki SCHD, jest to obecnie jeden z niewielu przyjaznych dla detalistów europejskich sposobów, aby to zrobić.
Chcesz dowiedzieć się więcej o kontraktach CFD? Sprawdź nasz artykuł na różnice między ETF i CFD.
Wnioski
Jeśli jesteś europejskim inwestorem szukającym czegoś podobnego do SCHD, masz zasadniczo dwie drogi:
- Kontrakty CFD na platformach takich jak eToro (ale uważaj na opłaty i ryzyko dźwigni).
- Dywidendowy fundusz ETF UCITS, który oferuje strategię zbliżoną do SCHD, bez regulacyjnego bólu głowy.
W przypadku większości długoterminowych portfeli skoncentrowanych na dywidendach, druga opcja jest generalnie prostsza i bardziej opłacalna. Powodzenia i udanego inwestowania!
