6 najlepszych brokerów dla polskich day traderów
Zastrzeżenie: Day trading wiąże się z wysokim poziomem ryzyka i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Rynki finansowe są bardzo zmienne i mogą prowadzić do znacznych strat kapitałowych, zwłaszcza w przypadku korzystania z dźwigni finansowej.
Dla bardziej doświadczonych polskich traderów lub tych, którzy chcą rozpocząć codzienny handel krótkoterminowy, kluczowe znaczenie ma znalezienie najlepszej platformy dla konkretnego stylu handlu.
Każdy broker wnosi coś innego - czy to błyskawiczną realizację zleceń, zaawansowane narzędzia do tworzenia wykresów, intuicyjny interfejs, dogłębny dostęp do rynku, czy też prostą strukturę opłat, którą można faktycznie ogarnąć.
Tak więc, aby pomóc Ci ominąć wszystkie te różnice, dokonaliśmy przeglądu niektórych z najlepszych brokerów w Europie do handlu dziennego. Ponieważ handel dzienny to nie tylko szybkość i niskie opłaty, przeprowadziliśmy dogłębną analizę każdego z tych europejskich brokerów, aby pokazać, jak wypadają w porównaniu.
Najlepsi brokerzy do day tradingu dla Polaków
- Interactive Brokers: Najbardziej kompletny broker w Europie dla poważnych day traderów, oferujący bardzo niskie opłaty, bezpośredni dostęp do rynku i zaawansowane narzędzia za pośrednictwem TWS lub IBKR Mobile. Jest to największy broker pod względem aktywów w Europie.
- eToro: Najlepsze dla początkujących, którzy chcą uczyć się od innych, eToro łączy handel dzienny z funkcjami społecznościowymi, takimi jak CopyTrader, koncentrując się głównie na kontraktach CFD.
- XTB: Najlepszy dla europejskich day traderów zainteresowanych handlem na rynku Forex i krótkoterminowymi kontraktami CFD, z szybką realizacją zleceń, wbudowanymi wiadomościami i doskonałymi narzędziami za pośrednictwem intuicyjnej platformy xStation 5.
- Pepperstone: Najlepszy wybór dla inwestorów dziennych na rynku Forex i CFD korzystających z MetaTrader lub cTrader, oferujący bardzo wąskie spready i błyskawiczną realizację zleceń.
- Trading 212: Najlepszy broker dla inwestorów poszukujących przyjaznej dla początkujących aplikacji do handlu kontraktami CFD i akcjami z prostym interfejsem, technicznymi wykresami cen, brakiem prowizji i konkurencyjnymi odsetkami od niezainwestowanych środków pieniężnych. Nowi użytkownicy otrzymują darmowy ułamkowy udział.
- Plus500: Najlepsza dla zwykłych inwestorów dziennych, którzy chcą prostej i szybkiej platformy bez złożoności zaawansowanych narzędzi.
Dla większości inwestorów jednodniowych w Europie, Interactive Brokers wyróżnia się jako najlepszy wybór, oferując niezrównany dostęp do rynku, bardzo niskie opłaty i profesjonalne narzędzia.
Jeśli szukasz prostego sposobu na zarabianie odsetek od niezainwestowanej gotówki podczas handlu, zarówno Trading 212, jak i XTB oferują tę dodatkową korzyść.
W międzyczasie, jeśli jesteś początkującym lub preferujesz tanie, przyjazne dla użytkownika platformy, brokerzy tacy jak eToro, XTB i Plus500 oferują przystępne opcje z konkurencyjnymi opłatami i intuicyjnymi interfejsami zaprojektowanymi dla inwestorów krótkoterminowych.
⚠️ Ważne: Day trading to po prostu praktyka kupowania i sprzedawania instrumentów finansowych w ciągu tego samego dnia handlowego w celu osiągnięcia zysku lub zabezpieczenia się przed krótkoterminowymi ruchami cen. Jednak liczne raporty europejskich organów regulacyjnych i nadzorczych (takich jak ESMA) wskazują, że od 70% do 80% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje produktami lewarowanymi, takimi jak kontrakty CFD.
Przygotowaliśmy ten artykuł po zauważeniu znacznego wzrostu liczby wyszukiwań "najlepszych brokerów day-tradingowych" w Europie. Naszym celem jest zaoferowanie jasnego, wyważonego przeglądu, który pomoże czytelnikom zrozumieć ryzyko przed otwarciem konta i rozpoczęciem handlu.
Przegląd każdego brokera
Interactive Brokers (IBKR)
- Minimalny depozyt: €0
- Dźwignia finansowa: Limity regulowane przez UE (do 30:1 dla FX; niższe dla innych aktywów)
- Kontrakty CFD: Akcje, ETF-y, forex, indeksy, towary
- Organ regulacyjny w Europie: Central Bank of Ireland (CBI) – spółka IBIE (Irlandia)
- Konto demo: Tak
Założona w 1978 r. i notowana na NASDAQ (ticker: IBKR) firma Interactive Brokers jest jednym z najbardziej renomowanych i innowacyjnych brokerów na świecie. Jest punktem odniesienia w branży, jeśli chodzi o najwyższej klasy platformy day-tradingowe i popularnym wyborem dla day-traderów w całej Europie. Technologia klasy instytucjonalnej, bardzo niskie opłaty transakcyjne i szeroki zakres obsługiwanych rynków sprawiają, że jest to idealne rozwiązanie dla aktywnych traderów, którzy potrzebują niezawodności, szybkości i precyzji.
Interactive Brokers zapewnia europejskim inwestorom jednodniowym dostęp do szerokiej gamy aktywów, w tym akcji, funduszy ETF, opcji, kontraktów futures, forex, a nawet kryptowalut, za pośrednictwem regulowanych partnerów. Inwestorzy korzystają z bezpośredniego dostępu do rynku (DMA), błyskawicznej realizacji zleceń i dużej płynności, czyli wszystkich kluczowych elementów handlu śróddziennego.
Struktura cenowa jest również atrakcyjna dla day traderów i inwestorów:
- Akcje amerykańskie: od 0,005 USD za akcję (minimum 0,35 USD)
- Europejskie fundusze ETF: 0.05% na zlecenie (minimum 1,25 €, maksimum 29 €)
- Opcje i kontrakty terminowe: konkurencyjne ceny z wielopoziomowymi planami opartymi na wolumenie
- Fundusze inwestycyjne: 0€ - 4,95€
Pod względem regulacji, "Interactive Brokers Ireland Limited", spółka zależna, za pośrednictwem której polscy inwestorzy rejestrują się, jest regulowana przez Centralny Bank Irlandii (CBI). Aktywa (w tym gotówka) są chronione do kwoty 20 000 EUR w ramach Investor Compensation Scheme (ICCL).
Podsumowując, Interactive Brokers jest jedną z najlepszych platform dla day traderów w Europie, dzięki bezpośredniemu dostępowi do rynku, zaawansowanym narzędziom handlowym, szerokiej gamie produktów i niskim prowizjom. Niezależnie od tego, czy codziennie handlujesz akcjami, opcjami, kontraktami CFD czy forex, IBKR zapewnia precyzję i szybkość potrzebne do utrzymania konkurencyjności.
Chcesz dowiedzieć się więcej? Przeczytaj naszą recenzję Interactive Brokers.
Uwaga: Interactive Brokers oferuje dwa plany prowizji: "Tiered" i "Fixed". Wspomniane tutaj prowizje odnoszą się do planu "Tiered", który, w oparciu o nasze doświadczenie, jest najbardziej opłacalną opcją. Większość day traderów wybiera plan Tiered, ponieważ nagradza on aktywność o wyższej częstotliwości niższymi kosztami za transakcję.
Plusy
- Platformy i narzędzia klasy instytucjonalnej
- Bezpośredni dostęp do rynku (DMA)
- Wąskie spready i prowizje oparte na wolumenie
- Pełne wsparcie dla krótkiej sprzedaży i handlu z depozytem zabezpieczającym
- Zaawansowane typy zleceń (OCO, bracket, trailing stop itp.)
- Dane w czasie rzeczywistym, narzędzia przesiewowe i badawcze
- Dwie aplikacje do wyboru: IBKR Mobile i IBKR GlobalTrader
- Niskie prowizje za akcje amerykańskie
- Szeroki zakres globalnych aktywów
- Dostępne konto demo
- Doskonała reputacja (założona w 1978 r.)
- Obsługuje wiele walut, a wypłaca odsetki od niezainwestowanych środków pieniężnych
Wady
- Skomplikowany i czasochłonny proces otwierania konta (ale całkowicie online)
- Stroma krzywa uczenia się dla początkujących
- Obliczanie opłat może być skomplikowane
- Niezbyt intuicyjny interfejs mobilny
- Ograniczony dostęp do kryptowalut (tylko za pośrednictwem regulowanych partnerów)
- Najlepsze ceny są dostępne tylko przy dużych wolumenach handlowych
eToro
- Minimalny depozyt: $50
- Dźwignia finansowa: Limity regulowane przez UE (do 30:1 dla FX; niższe dla innych aktywów)
- Kontrakty CFD: Forex, akcje, indeksy, towary, kryptowaluty
- Organ regulacyjny w Europie: CySEC (Cypr)
- Konto demo: Tak
Założona w 2007 r. platforma eToro stała się jedną z najczęściej używanych i najbardziej przyjaznych dla początkujących platform transakcyjnych na świecie. Niedawno weszła na giełdę z pierwszą ofertą publiczną (IPO) na giełdzie Nasdaq w USA (ticker: ETOR).
Jest szczególnie znany z pionierskiego handlu społecznościowego dzięki funkcji "CopyTrader" w aplikacji, która pozwala użytkownikom śledzić i automatycznie kopiować dzienne transakcje innych inwestorów. Dla europejskich day traderów oferuje zróżnicowany zestaw aktywów (akcje, forex, indeksy, towary, kryptowaluty CFD) oraz model, który usprawnia podejmowanie decyzji dzięki przejrzystości działań innych traderów.
Egzekucja jest prosta dzięki cenom opartym na spreadach (EUR/USD około 1 pipsa) i braku ukrytych prowizji, chociaż poziomy spreadów są generalnie szersze niż u brokerów klasy instytucjonalnej. Ten kompromis jest równoważony przez przyjazny dla użytkownika interfejs eToro i wbudowane funkcje społecznościowe, które przemawiają do aktywnych traderów, którzy chcą zarówno wskazówek, jak i natychmiastowego dostępu.
Oto przegląd cen dla day traderów:
- Forex: spready od około 1 pipsa
- Kontrakty CFD na kryptowaluty: typowe spready około 1% + opłaty overnight
- Kontrakty CFD na akcje/ETF: oparte na spreadach; bez dodatkowej prowizji
Ważne jest, aby pamiętać, że wszystkie rachunki są oparte na USD, co oznacza, że przy wpłacie lub wypłacie euro obowiązuje opłata za przewalutowanie w wysokości 0,15%. Można tego uniknąć, dokonując wpłaty w euro za pomocą portfela eToro Money (oddzielna aplikacja).
Uwaga dla Polaków: konta bazowe w USD; przy wpłatach/wypłatach w PLN/EUR naliczana opłata FX (zazw. 0,5%); można ograniczyć koszty przez eToro Money (EUR).
W Europie eToro działa na podstawie europejskiej licencji wydanej przez CySEC, zapewniając zgodność z przepisami MiFID II. Oznacza to, że ochrona inwestorów jest zapewniona, a rekompensata w wysokości do 20 000 EUR jest dostępna w ramach Funduszu Rekompensat dla Inwestorów (ICF) na Cyprze.
Platforma najlepiej nadaje się dla zwykłych i początkujących inwestorów, dzięki intuicyjnej aplikacji, gotowym "inteligentnym portfelom" i aktywnej społeczności inwestorów. Dla tych, którzy chcą spróbować swoich sił przed zaangażowaniem środków, eToro oferuje rachunek demonstracyjny z wirtualnymi środkami w wysokości 100 000 USD.
Podsumowując, eToro to doskonała platforma dla europejskich day traderów, którzy chcą połączyć aktywny handel kontraktami CFD z innowacyjnymi funkcjami handlu społecznościowego. Może nie pasować do ultra-szybkich scalperów szukających najwęższych spreadów, ale świeci dla traderów, którzy cenią sobie wgląd w społeczność i łatwość użytkowania wraz z realizacją w czasie rzeczywistym.
Plusy
- Silne narzędzia handlu społecznościowego (CopyTrader, News Feed)
- Szeroki zakres aktywów: akcje, forex, kryptowaluty, towary, indeksy
- Dostępne konto demo
- Handel funduszami ETF bez prowizji (obowiązują inne opłaty)
- Inwestuj od 10 USD
- Niska prowizja za akcje
- Innowacyjne tematyczne "inteligentne portfele"
- Regulowany w UE (CySEC)
Wady
- Spready szersze niż u brokerów instytucjonalnych (~1 pips EUR/USD)
- Brak bezpośredniego dostępu do rynku lub zaawansowanych typów zleceń
- Ograniczone narzędzia do tworzenia wykresów i narzędzia techniczne w porównaniu do profesjonalnych platform
- Opłaty za kontrakty CFD overnight i kryptowaluty mogą się sumować
- Nie jest to idealne rozwiązanie dla strategii wysokiej częstotliwości lub skalpowania ze względu na strukturę spreadu
- 0.opłata za przewalutowanie wpłat/wypłat w wysokości 5% EUR - można jej uniknąć, dokonując wpłaty za pomocą portfela eToro Money
- Opłata za wycofanie w wysokości 5 USD
- Opłata za brak aktywności w wysokości 10 USD miesięcznie po 12 miesiącach
- Baza kont tylko w USD
Aby uzyskać bardziej szczegółową analizę, przeczytaj naszą recenzję eToro.
XTB
- Minimalny depozyt: €0
- Dźwignia finansowa: Limity regulowane przez UE (do 30:1 dla FX; niższe dla innych aktywów)
- Kontrakty CFD: Akcje, ETF-y, forex, indeksy, towary, kryptowaluty
- Organy regulacyjne w Europie: Nadzór dla polskich klientów: KNF (Polska); w UE także CySEC (paszportowanie).
- Konto demo: Tak
Założony w 2002 r. XTB jest spółką notowaną na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i globalnym brokerem z siedzibą w Polsce, znanym z solidnej aplikacji handlowej i rozbudowanych zasobów edukacyjnych. Oferuje szeroką gamę ponad 7 000 instrumentów finansowych, w tym akcje, fundusze ETF, forex, towary i indeksy. Platforma jest szczególnie atrakcyjna dla aktywnych traderów i osób zainteresowanych handlem kontraktami CFD. Zbudowana w oparciu o platformę xStation 5, zapewnia szybką realizację kontraktów CFD bez rekwotowań, wąskie spready (od 0,5 pipsa dla forex) oraz narzędzia czasu rzeczywistego, takie jak niestandardowe wskaźniki i narzędzia do śledzenia nastrojów rynkowych, idealne środowisko do aktywnego handlu w ciągu dnia.
Dla początkujących XTB oferuje rachunek demo, który umożliwia handel z wirtualnymi środkami, zapewniając praktyczne doświadczenie z platformą. Ponadto xStation Mobile firmy XTB to natywnie zaprojektowana aplikacja mobilna zoptymalizowana pod kątem handlu mobilnego z pełną gamą aktywów. Odpowiedni zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych day traderów z siedzibą w Europie, XTB prawdopodobnie najlepiej nadaje się dla średnio zaawansowanych inwestorów.
Oto migawka cenowa kosztów handlowych XTB:
- Forex: spready od 0,5 do 0,6 pipsa (EUR/USD)
- Indeksy i towary: zmienne spready, często niższe podczas szczytowej płynności
- Akcje/ETF: 0 € prowizji do równowartości 100 000 €/mies., potem 0,2% (min 10 €); kwoty prezentuj też w PLN wg kursu bieżącego.
Dla europejskich inwestorów, XTB oferuje bezprowizyjny handel akcjami i funduszami ETF, z miesięcznym limitem obrotu w wysokości €100,000. Powyżej tego progu obowiązuje prowizja w wysokości 0,2% (minimum 10 EUR). Korzystanie z platformy transakcyjnej XTB nie wiąże się z żadnymi opłatami, a za prowadzenie rachunku lub wypłaty przekraczające 50 EUR nie są pobierane żadne opłaty.
XTB wypłaca również odsetki od niezainwestowanych środków i oferuje e-portfel, który zapewnia kartę wielowalutową, umożliwiając dokonywanie płatności bez żadnych opłat za prowadzenie konta. Jednym z minusów jest to, że XTB pobiera opłatę za brak aktywności w wysokości 10 EUR miesięcznie po roku bez transakcji i jeśli w ciągu ostatnich 90 dni nie dokonano żadnych wpłat. XTB obsługuje rachunki w PLN oraz wpłaty z polskich banków; przewalutowanie 0,5% ma zastosowanie przy rynkach w innej walucie.
XTB, pod spółką zależną "XTB Limited", w dużej mierze działa pod nadzorem Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) oraz polskiej Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Jednak kraj, w którym uzyskujesz dostęp do aplikacji, będzie dyktował regulacje i nadzór. Na przykład, jeśli mieszkasz w Hiszpanii, handel z XTB będzie podlegał Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), podczas gdy we Francji będzie to Autorité des Marchés Financiers (AMF). Inwestorzy w całej Europie mogą uzyskać dostęp do usług XTB za pośrednictwem systemu paszportowego Unii Europejskiej, który umożliwia firmom finansowym regulowanym w jednym kraju UE prowadzenie działalności w innych krajach UE.
Dowiedz się więcej o bezpieczeństwie XTB tutaj: Czy XTB jest bezpieczne dla europejskich inwestorów?
Podsumowując, XTB zapewnia szybką, bogatą w funkcje platformę idealną dla średnio zaawansowanych day traderów, łączącą wąskie spready, szeroką gamę produktów CFD i technologię klasy instytucjonalnej, a wszystko to przy zerowym minimalnym depozycie i elastycznych cenach.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej, możesz przeczytać naszą szczegółową recenzję XTB.
Plusy
- Szybka egzekucja bez odwołań
- Wąskie spready surowe i standardowe
- Handel akcjami i funduszami ETF bez prowizji (do 100 000 EUR obrotu miesięcznie)
- Zaawansowana platforma transakcyjna z kompleksowymi narzędziami
- Natywnie zaprojektowana aplikacja mobilna zoptymalizowana pod kątem handlu
- Szeroki zakres zbywalnych instrumentów
- Rozbudowane zasoby edukacyjne
- Brak opłat za otwarcie lub prowadzenie konta
Wady
- Profesjonalne funkcje mogą przytłoczyć początkujących użytkowników
- Opłata za przewalutowanie w wysokości 0,5%
- Mogą obowiązywać ograniczenia dotyczące dziennego handlu wzorami
- Brak obsługi MT4/5 w wielu regionach
- 0.5% opłaty za przewalutowanie
- Ograniczona oferta produktów dla inwestorów długoterminowych
- Wypłaty poniżej 50 € kosztują 5 €
- Opłata za nieaktywność w wysokości 10 € miesięcznie, jeśli konto jest nieaktywne przez 12 miesięcy
Pepperstone
- Minimalny depozyt: €0
- Dźwignia finansowa: Limity regulowane przez UE (do 30:1 dla FX; niższe dla innych aktywów)
- Kontrakty CFD: Forex, indeksy, towary, kryptowaluty i akcje
- Organ nadzoru dla klientów z PL: CySEC (Pepperstone EU Ltd, Cypr)
- Konto demo: Tak
Założony w 2010 r. i silnie obecny na całym świecie, Pepperstone szybko zyskał reputację dzięki ultraszybkiej realizacji zleceń i bardzo rygorystycznym cenom, co czyni go ulubionym wśród skalperów forex i day traderów CFD w całej Europie.
Jego kluczową siłą jest doskonała realizacja: konto Razor z surowym spreadem oferuje spready od 0 pipsów na głównych parach walutowych z przejrzystą prowizją, podczas gdy konto Standard zapewnia konkurencyjne ceny oparte na spreadach bez swapów.
Handel wieloma aktywami odbywa się płynnie za pośrednictwem platform takich jak MetaTrader 4/5, cTrader, TradingView lub własnego interfejsu internetowego Pepperstone, z których każda zapewnia szybkie wypełnienia, dużą płynność i solidne narzędzia techniczne.
Pepperstone EU Ltd jest zarejestrowana na Cyprze i działa pod nadzorem i regulacją Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC). Firma agreguje kwotowania z banków Tier-1, oferując głęboką płynność i standardowe zabezpieczenia dla klientów detalicznych z UE.
Podsumowując, Pepperstone jest najlepszym wyborem dla europejskich day traderów FX i CFD, szczególnie tych, którzy chcą skalpować lub handlować z dużą częstotliwością. Zapewnia tanią, błyskawiczną realizację zleceń na głównych platformach, wspieraną przez silny nadzór regulacyjny i przejrzyste ceny.
Plusy
- Surowe spready od 0,0 pipsa na koncie Razor
- Wiele platform, w tym MT4/5, cTrader i TradingView
- Głęboka płynność z banków warstwy 1
- Brak prowizji na koncie Standard
- Funkcje przyjazne dla handlu dziennego, takie jak narzędzia algorytmiczne i szybkie wypełnienia
Wady
- Wymaga prowizji z kontem Razor
- Brak narzędzi do kopiowania transakcji
- Brak gwarantowanego stop loss
- Mogą obowiązywać opłaty za przewalutowanie lub nocleg
- Ograniczony wybór CFD na akcje w porównaniu do niektórych konkurentów
Trading 212
- Minimalny depozyt: €1 (≈ wskazuj równowartość w PLN), €10 dla CFD
- Dźwignia finansowa: Limity regulowane przez UE (do 30:1 dla FX; niższe dla innych aktywów)
- Kontrakty CFD: Forex, indeksy, towary i akcje
- Organ regulacyjny w Europie: Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC)
- Konto demo: Tak
Trading 212 to brytyjska firma fintech, która oferuje bezprowizyjny handel akcjami, funduszami ETF i kontraktami CFD. Platforma została zaprojektowana tak, aby była przyjazna dla użytkownika, dzięki czemu jest odpowiednia dla początkujących i zwykłych day traderów. Platforma oferuje również darmowe akcje o wartości do 100 €!
Otwarcie konta jest szybkie i łatwe. W aplikacji będziesz mieć dostęp do trzech różnych typów kont:
- Trading 212 Invest: Umożliwia bezprowizyjny handel akcjami i funduszami ETF.
- Handel 212 CFD: Umożliwia handel lewarowanymi produktami finansowymi (CFD).
- Trading 212 Crypto: Do inwestowania w kryptowaluty.
Konta Trading 212 obsługują ochronę przed ujemnym saldem, a przejrzystość opłat ułatwia zrozumienie kosztów, nawet dla inwestorów o wysokiej częstotliwości. Chociaż brakuje mu niektórych profesjonalnych narzędzi i zaawansowanych typów zleceń, jego konto demo, szczegółowe wykresy i bardzo niskie bariery wejścia sprawiają, że jest to dobry poligon doświadczalny dla nowicjuszy wypróbowujących strategie handlu dziennego.
Dla europejskich inwestorów Trading 212 zapewnia dostęp do szerokiej gamy europejskich i amerykańskich akcji i funduszy ETF. Platforma pobiera opłatę za przewalutowanie w wysokości 0,15% w przypadku handlu aktywami w walucie innej niż waluta bazowa. Platforma obsługuje również ułamkowy handel akcjami i oferuje automatyczny system inwestycyjny, a także "Pies", który umożliwia tworzenie i udostępnianie niestandardowych portfeli.
W Europie Trading 212 działa pod nadzorem Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC). Sprawdź naszą dogłębną analizę bezpieczeństwa Trading 212, jeśli chcesz dowiedzieć się więcej.
Podsumowując, Trading 212 jest idealnym wyborem dla początkujących i średnio zaawansowanych europejskich day traderów poszukujących przyjaznego dla użytkownika brokera, oferującego prostą platformę do handlu dziennego i inwestowania bez prowizji.
Inne informacje o Trading 212:
Plusy
- Niski minimalny depozyt w wysokości 1 €/10 € i przejrzystość opłat
- Wąskie spready (0,6 punktu na popularnych indeksach) i brak prowizji
- Szeroki zakres rynku CFD: forex, akcje, indeksy, towary, ETFy
- Nieograniczone konto demo, idealne do ćwiczeń
- Ochrona przed ujemnym saldem i silne regulacje UE
- Handel akcjami i funduszami ETF bez prowizji
- Przyjazny dla użytkownika interfejs mobilny, łatwy dla początkujących
- Obsługuje akcje ułamkowe i automatyczne inwestowanie
- Konto wielowalutowe zmniejsza koszty wymiany walut
- Unikalna, konfigurowalna funkcja Pies
- Oferuje darmowy ułamkowy udział o wartości do 100 € z kodem promocyjnym
Wady
- Ograniczone zaawansowane narzędzia handlowe dla doświadczonych inwestorów
- Nie jest to idealne rozwiązanie dla profesjonalnych scalperów; platforma może pozostawać w tyle przy intensywnym użytkowaniu
- Aplikacja mobilna jest dość podstawowa pod względem wykresów i narzędzi
- Ograniczenia dotyczące wykresów i analiz w porównaniu z platformami pro-grade
- Dość ograniczony zakres typów aktywów
- Obsługa klienta może być powolna w godzinach szczytu
Plus500
- Minimalny depozyt: €100
- Dźwignia finansowa: Limity regulowane przez UE (do 30:1 dla FX; niższe dla innych aktywów)
- Kontrakty CFD: Forex, akcje, indeksy, towary, ETF, kryptowaluty, opcje
- Organy regulacyjne w Europie: Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) oraz Estoński Urząd Nadzoru Finansowego (EFSA)
- Konto demo: Tak
Założony w 2008 roku i notowany na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych (ticker: PLUS), Plus500 jest uznanym brokerem CFD oferującym prostą, intuicyjną platformę, która przemawia do day traderów w całej Europie. Jest to idealne rozwiązanie dla tych, którzy chcą szybkiej realizacji zleceń, prostych cen i dostępu do szerokiej gamy globalnych rynków za pośrednictwem intuicyjnej, zastrzeżonej platformy.
Inwestorzy jednodniowi korzystający z Plus500 mogą korzystać z wąskich spreadów, gwarantowanych zleceń stop-loss oraz szybkiego, łatwego w użyciu interfejsu internetowego i mobilnego. Chociaż brakuje integracji narzędzi innych firm do korzystania z czegoś takiego jak MetaTrader, platforma jest szybka i zbudowana specjalnie do handlu kontraktami CFD, szczególnie przydatna dla inwestorów krótkoterminowych skoncentrowanych na akcji cenowej, a nie na zaawansowanych wskaźnikach lub automatyzacji.
Podobnie jak w przypadku Trading 212, dostępna jest opcja konta "Invest" lub "CFD". Oto krótkie wyjaśnienie niektórych kluczowych opłat za handel dzienny Plus500 w Europie:
- Spready Forex: zmienne, od 0,6 pipsa (EUR/USD)
- Kontrakty CFD na akcje i indeksy: wąskie spready, bez prowizji
- Przeliczanie walut: Plus500 pobiera opłatę FX w wysokości 0,7%
- Akcje rzeczywiste: Akcje amerykańskie to 0,006 USD za akcję, akcje europejskie wahają się od 0,045% do 0,075% z minimum €2/€4, a akcje brytyjskie to 0,045% z minimum £2.
W UE Plus500 jest w dużej mierze regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), a następnie Estoński Urząd Nadzoru Finansowego (EFSA) w Estonii. Środki klientów są przechowywane na oddzielnych rachunkach i chronione do kwoty 20 000 EUR w ramach Funduszu Rekompensat dla Inwestorów (ICF).
Podsumowując, Plus500 jest dobrym wyborem dla europejskich day traderów poszukujących szybkiego, beztarciowego i uproszczonego doświadczenia w handlu kontraktami CFD bez prowizji i szerokiej gamy rynków, szczególnie dla tych, którzy preferują minimalistyczną platformę.
Plusy
- Szeroki wybór kontraktów CFD, w tym opcji i kryptowalut
- Proste, przyjazne dla użytkownika aplikacje internetowe i mobilne
- Wąskie spready i brak prowizji CFD
- Niskie prowizje za handel prawdziwymi aktywami
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Gwarantowany stop-loss i trailing stop
- Spółka giełdowa o dużej przejrzystości finansowej
- Darmowe konto demo
Wady
- Brak wsparcia dla MT4/MT5, TradingView lub platform transakcyjnych innych firm
- Ograniczone wykresy cen i personalizacja
- Nie nadaje się do zaawansowanego handlu algorytmicznego
- Dostępna jest tylko opcja konta detalicznego (brak opcji pro)
- 10 USD opłaty za brak aktywności po 3 miesiącach
Kryteria dla najlepszych brokerów day trading w Europie
Brokerzy przedstawieni na naszej liście zostali wybrani na podstawie tego, jak dobrze obsługują europejskich day traderów, czyli tych, którzy aktywnie kupują i sprzedają aktywa w krótkich ramach czasowych, często wiele razy dziennie. Skuteczny day trading wymaga platform, które są szybkie, opłacalne, bezpieczne i wyposażone w potężne narzędzia.
Oto kluczowe kryteria, które wykorzystaliśmy do określenia najlepszych brokerów do day tradingu w Europie:
1. Bezpieczeństwo i ochrona aktywów (w tym niezainwestowanych środków pieniężnych)
Wszystkie wybrane domy maklerskie dostępne w Europie są regulowane przez organ regulacyjny Unii Europejskiej. Przeanalizowaliśmy również mechanizmy ochrony funduszy, takie jak ubezpieczenie depozytów lub segregacja rachunków, aby zapewnić, że aktywa inwestorów są odpowiednio zabezpieczone.
2. Koszty, spready i prowizje
Inwestorzy jednodniowi wykonują częste transakcje, więc opłaty mogą szybko się sumować. Dokładnie oceniliśmy:
- Spready (zwłaszcza na głównych parach walutowych i indeksach)
- Prowizje (za udział lub za umowę)
- Koszty finansowania overnight (swap/rollover)
- Opłaty za przewalutowanie
- Opłaty za brak aktywności lub korzystanie z platformy
Platformy z niskimi spreadami, wielopoziomowymi modelami cenowymi lub handlem bez prowizji na kluczowych produktach uzyskały najwyższe wyniki.
3. Szybkość realizacji i dostęp do rynku
Dla day traderów liczy się szybkość. Preferowaliśmy brokerów oferujących:
- Szybka realizacja zamówień
- Bezpośredni dostęp do rynku (DMA), jeśli jest dostępny
- Dane rynkowe na poziomie 2
- Minimalny poślizg
- Dostęp do płynnych globalnych rynków akcji, forex, indeksów, towarów i kontraktów CFD
Priorytetowo traktowaliśmy również brokerów z wysokim czasem pracy i profesjonalną infrastrukturą handlową.
4. Narzędzia i platformy transakcyjne
Niezależnie od tego, czy handlujesz z komputera stacjonarnego czy urządzenia mobilnego, narzędzia robią różnicę, więc oceniliśmy:
- Możliwości tworzenia wykresów (liczba wskaźników, narzędzia do rysowania, sygnały itp.)
- Dostępność zaawansowanych typów zamówień
- Obsługa handlu algorytmicznego lub API
- Konfigurowalne pulpity nawigacyjne i układ
- Funkcje zarządzania ryzykiem
Brokerzy obsługujący MetaTrader 4/5 lub własne platformy, takie jak CMC Next Generation lub IBKR Mobile, uzyskali tutaj wysokie wyniki.
5. Jakość obsługi klienta
Obsługa klienta może mieć znaczenie w krytycznych sytuacjach handlowych. Przeanalizowaliśmy dostępność, szybkość i skuteczność rozwiązywania problemów, a także dostępne kanały komunikacji - niezależnie od tego, czy jest to czat w aplikacji, e-mail czy telefon, a także ile dni wsparcie jest dostępne.
System rekompensat dla inwestorów
System rekompensat dla inwestorów (ICS) jest ostatnim zabezpieczeniem dla inwestorów. Kiedy wszystko idzie nie tak, ICS wkracza, aby zapewnić ochronę.
W poniższej tabeli podkreślamy organy regulacyjne pochodzenia dla każdego brokera i limity pokrycia (te mające zastosowanie do inwestorów europejskich):
Wybór najlepszego brokera daytradingowego w Europie
Znalezienie najlepszego brokera do day tradingu w Europie zależy od poziomu doświadczenia, preferowanych klas aktywów i strategii handlowej.
Jeśli szukasz profesjonalnych platform i niskich prowizji, Interactive Brokers jest doskonały. Dla inwestorów skoncentrowanych na rynku Forex, Pepperstone oferuje wąskie spready i doskonałą realizację zleceń. Jeśli wolisz handel oparty na kontraktach CFD na szerokiej gamie rynków, Plus500 i XTB zapewniają zarówno różnorodność, jak i szybkość.
Tymczasem Trading 212 i eToro przemawiają bardziej do zwykłych inwestorów lub tych, którzy chcą handlować społecznościowo lub mobilnie.
Niezależnie od dokonanego wyboru, zawsze należy brać pod uwagę efektywność kosztową, szybkość, narzędzia i regulacje. Silna konfiguracja day tradingu nie tylko zmniejsza tarcia; daje przewagę konkurencyjną na szybko zmieniających się rynkach.
Zastrzeżenie: Niniejsza treść nie stanowi porady inwestycyjnej; jest ona dostarczana wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych. Kontrakty na różnice kursowe (CFD) i inne instrumenty pochodne to złożone produkty, które wykorzystują dźwignię finansową, a zatem wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty kapitału. Publiczne dane wskazują, że od 69% do 83% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas dziennego handlu produktami lewarowanymi u brokerów takich jak XTB, Pepperstone, Interactive Brokers (IBKR), Plus500 i Trading 212. Przed rozpoczęciem handlu upewnij się, że w pełni rozumiesz, jak działają te produkty i czy możesz sobie pozwolić na utratę całej inwestycji.
