Las mejores plataformas de trading de Europa en 2025

La gran cantidad de plataformas de inversión disponibles en Europa hace que encontrar la que mejor se adapte a sus necesidades sea un verdadero desafío.

Factores como la seguridad, los costos y la facilidad de uso influyen en su decisión. Además, elegir un corredor no es solo una cuestión de conveniencia, sino un paso crucial que puede afectar directamente a los resultados y la experiencia de su inversión.

Recuerda que la seguridad es más importante que los bajos costos! Es esencial elegir un corredor en el que pueda confiar durante los próximos 10 o 20 años.

En este artículo, exploraremos lo que consideramos los mejores corredores de Europa, analizando sus ventajas y desventajas, los servicios que ofrecen y para quién son más adecuados, lo que le ayudará a tomar una decisión informada y alineada con sus objetivos financieros.

Los mejores brokers en Europa

• Interactive Brokers: El bróker más completo de Europa. Puede resultar complejo para los principiantes.
• Trade Republic: Ideal para principiantes y para ganar intereses sobre el dinero no invertido.
• XTB: Ideal para invertir en acciones y ETF cotizados en euros.
• Trading 212: Ideal para principiantes y para ganar intereses sobre el capital. Similar a Trade Republic. Los nuevos usuarios obtienen un compartir gratis.
• DEGIRO: Lo mejor para costos bajos. Es un corredor establecido pero, en promedio, es más caro que los demás. No paga intereses sobre el capital no invertido.
• Lightyear: Otra buena alternativa para principiantes.

Para cantidades más altas, Interactive Brokers es una solución sólida. Es el bróker con mayor cantidad de activos gestionados y el más antiguo.

Si es un principiante o quiere invertir con comisiones bajas, cualquiera de las otras opciones es válida.

^{A partir del 12 de marzo de 2025.}

Además de las tarifas de transacción, también puede incurrir en otros costos, como una tarifa de conectividad. En este caso, DEGIRO es el único bróker que lo cobra (2,50€ al año por cambio).

Revisión de cada corredor

Interactive Brokers

• Depósito mínimo: 0€
• Comisión por conversión de divisas: 0.002% (mínimo 2$)
• Reguladores: FINRA, SIPC, SEC, CFTC, IIROC, FCA, CBI, AFSL, SFC, SEBI, MAS, MB
• Cuenta demo: Sí

Fundada en 1978 y cotizada en NASDAQ (código: IBKR), Interactive Brokers es uno de los corredores más reconocidos e innovadores a nivel mundial. Se considera el «Ferrari» de las plataformas de inversión.

Interactive Brokers ofrece una de las estructuras de comisiones más competitivas del mercado, lo que la convierte en una excelente opción para los inversores europeos. En el caso de las acciones estadounidenses, las comisiones comienzan en 0,005$ por acción, con un mínimo de 0,35$ por transacción, mientras que en el caso de los ETF europeos, los costes ascienden al 0,05% del valor del pedido (mínimo 1,25€, máximo 29€).

En cuanto a la regulación, «Interactive Brokers Ireland Limited», la filial a través de la cual se registran los inversores europeos, está regulada por la Banco Central de Irlanda. Los activos (incluido el efectivo) están protegidos hasta 20.000€.

Además, dentro del marco regulatorio europeo, adopta mecanismos estrictos de segregación de fondos y gestión de riesgos, garantizando la seguridad de los activos de sus clientes incluso en tiempos de estrés financiero.

Aunque la plataforma principal (TWS WorkStation) es avanzada y adecuada para inversores profesionales, también existe la «Portal web» versión y el «IBKR GlobalTrader» aplicación, que es más adecuada para principiantes.

En resumen, es una excelente opción para los inversores europeos que buscan una plataforma accesible, segura y versátil para la inversión global.

Nota: Interactive Brokers ofrece dos planes de comisiones: «Por niveles» y «Fijo». Las comisiones aquí mencionadas se refieren a la «Por niveles» plan, que, según nuestra experiencia, es la opción más rentable.

Pros

• Comisiones bajas para acciones estadounidenses
• La gama más amplia de productos y mercados en la industria de corretaje
• Cuenta demo disponible
• Excelente reputación (fundada en 1978)
• Herramientas educativas y de investigación exhaustivas
• Una aplicación moderna para acciones, opciones y ETF, ideal para inversores principiantes (IBKR GlobalTrader)
• Paga intereses sobre los saldos de caja no invertidos

Contras

• Proceso de apertura de cuenta complicado y lento (pero completamente en línea)
• Curva de aprendizaje empinada para principiantes
• Sitio web difícil de navegar

Trade Republic

• Depósito mínimo: 0€
• Comisión por conversión de divisas: No se aplica (para inversiones)
• Reguladores: BaFin
• Cuenta demo: No

Fundada en 2015, Trade Republic es un bróker de bajo coste con sede en Berlín, Alemania. Se centra en cinco tipos de activos financieros: acciones, ETF, bonos, criptomonedas y derivados. Las acciones y los ETF se pueden negociar todos los días de 7:30 a.m. a 11:00 p.m., las criptomonedas las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y los derivados de 8:00 a.m. a 10:00 p.m.

Adopción del eslogan «La forma más inteligente de invertir, gastar y ahorrar», Trade Republic se destaca como sin comisiones plataforma. Sin embargo, aplica un comisión de liquidación externa de 1€ por transacción (excepto los planes de ahorro), lo que significa que, en la práctica, pagarás al menos 2€ (1€ para comprar y 1€ para vender). A pesar de ello, sigue siendo competitivo, aunque no está totalmente exento de comisiones.

Trade Republic fue el primer bróker europeo para aumentar la tipo de interés pagado en euros tras muchos años de tasas de interés bajas o nulas debido a las políticas del Banco Central Europeo (BCE). Actualmente, hay efectivo sin invertir en su cuenta (hasta 50 000€) gana 2,50% por año (se paga mensualmente).

También ofrece un tarjeta de débito virtual (gratuita), un Tarjeta clásica (5€ por pedido), y un Tarjeta Mirror (50€ por pedido). Si retiras más de 100€ de los cajeros automáticos, no pagas ninguna comisión. Si realizas una compra en una moneda que no sea el euro, el tipo de cambio aplicado es el tipo de mercado.

Por último, también es el primer bróker europeo para permitir la inversión en bonos corporativos y gubernamentales a partir de solo 1€ a través de posiciones fraccionarias.

¿Quiere saber más sobre Trade Republic? Consulta nuestro artículo analizando la seguridad de Trade Republic.

Pros

• Planes de ahorro automáticos
• Intereses pagados sobre los saldos de caja no invertidos
• Inversiones a partir de tan solo 1€
• No se requiere depósito mínimo
• Débito directo para planes de ahorro

Contras

• Una comisión externa fija de 1€ por transacción (excepto para los planes de ahorro)
• No hay una cuenta demo disponible
• Solo una divisa base (EUR)
• Sin acceso directo a las bolsas de valores de EE. UU.

XTB

• Depósito mínimo: 0€
• Comisión por conversión de divisas: 0,50%
• Reguladores: KNF, FCA, CySEC, DFSA y FSC
• Cuenta demo: Sí

Fundada en 2002, XTB es uno de los principales corredores de Europa. Cotiza en el Bolsa de Valores de Varsovia.

XTB le permite invertir a través de Estación 5 y Estación móvil plataformas en varios productos financieros, incluyendo acciones, ETF, CFD sobre acciones, divisas, índices, materias primas y criptomonedas. Ofertas de XTB 0% de comisión en acciones y ETF para volúmenes de negociación de hasta 100 000€ al mes. Para las inversiones que superen este límite, se aplica una comisión del 0,2% (mínimo 10€).

Para principiantes, XTB ofrece una cuenta demo que permite operar como si se usara dinero real, lo que ayuda a los usuarios a adquirir experiencia práctica con la plataforma. Además, ofrece herramientas educativas para apoyar el aprendizaje. Para los inversores intermedios y avanzados, XTB proporciona una amplia gama de herramientas de análisis técnico y fundamental para mejorar la toma de decisiones de inversión.

XTB también paga intereses sobre los fondos no invertidos y ofrece un Monedero electrónico, que proporciona un tarjeta multidivisa, lo que le permite realizar pagos sin comisiones de mantenimiento de la cuenta.

Por el lado negativo, XTB cobra un cuota de inactividad de 10€ al mes después de un año sin transacciones y si no se ha realizado ningún depósito en los últimos 90 días.

¿Quieres saber más? Consulta nuestra información en profundidad Reseña de XTB.

Pros

• Negociación sin comisiones de acciones/ETF
• Plataforma de negociación personalizable (gráficos y espacio de trabajo)
• Spreads de divisas bajos
• Cuenta demo disponible
• No se requiere depósito mínimo
• Materiales educativos disponibles

Contras

• La plataforma de negociación puede ser compleja para los principiantes
• Portafolio de productos limitado
• Comisiones de retirada para transferencias inferiores a 100€
• Cuota por inactividad (10 €/mes después de más de 1 año de inactividad y sin depósitos en los últimos 90 días)
• Sigue dependiendo en gran medida de los CFD, que son instrumentos derivados de alto riesgo, lo que podría ser una desventaja para los inversores que «compran y mantienen» a largo plazo

Trading 212

• Depósito mínimo: 10€
• Comisión por conversión de divisas: 0,15%
• Reguladores: CySEC, ASIC, FCA, FSC
• Cuenta demo: No

Fundada en 2006 y con más de 4 millones de inversores, Trading 212 es una empresa fintech con sede en Londres que tiene como objetivo democratizar la inversión a través de una plataforma de inversión sencilla, que permita a cualquier persona operar 10 000 acciones y ET así como CFD sobre acciones, ETF, índices, divisas y materias primas. La plataforma también ofrece un stock gratis por valor de hasta 100€!

Con Trading 212, puede operar acciones y ETF sin comisiones, invierta en acciones fraccionadas y utilice un sistema de inversión automático (AutoInvest). Sin embargo, existen algunas limitaciones en los productos disponibles, como el falta de bonos y opciones.

Abrir una cuenta es rápido y sencillo. Dentro de la aplicación, tendrás acceso a dos tipos de cuentas diferentes:

• Trading 212 Invest: Permite la negociación sin comisiones de acciones y ETF.
• Negociación de 212 CFD: Permite la negociación de productos financieros apalancados (CFD).

En Trading 212 CFD, la comisión de conversión de divisas (comisión FX) es más alta (0,50%) que en Trading 212 Invest (0,15%). En particular, en Tarjeta de débito Trading 212, no hay comisión por conversión de divisas para los pagos en diferentes divisas. Además, con esta tarjeta, tú gane un reembolso del 0.50% en todas las compras, hasta un máximo de 23€ al mes.

El el depósito mínimo es de 10€. No hay comisiones de depósito para las transferencias bancarias (otras opciones incluyen tarjetas de crédito/débito y Google/Apple Pay). Los retiros son completamente gratuitos, independientemente del método utilizado.

¿Quieres saber más? Consulte nuestro análisis en profundidad sobre el seguridad de Trading 212.

Pros

• Negociación sin comisiones de acciones y ETF (se pueden aplicar otras tarifas)
• Función AutoInvest & Pies
• Apertura de cuenta fácil y rápida
• Cuenta demo disponible
• Ofrece un participación fraccionada gratuita por un valor de hasta 100€ con un código promocional
• Paga intereses sobre el capital no invertido

Contras

• Gama limitada de productos financieros disponibles (no ofrece opciones, bonos, fondos de inversión ni futuros)
• Falta de herramientas de análisis fundamental relevantes
• Tasa del 0,15% en los cambios de moneda extranjera

DEGIRO

• Depósito mínimo: 0€
• Comisión por conversión de divisas: 0,25%
• Reguladores: BaFin, DNB y AFM
• Cuenta demo: No

DEGIRO fue uno de los primeros corredores de bajo coste en entrar en Europa (todavía recuerdo haber abierto una cuenta en 2018). En comparación con los bancos tradicionales, es una alternativa ideal para minimizar los costos de negociación, ya que no cobra comisiones por inactividad, depósitos o retiros.

Sin embargo, en comparación con sus competidores de este artículo, DEGIRO tiene comisiones de negociación más altas:

• Tarifa de transacción de 1€ para acciones estadounidenses
• A partir de 3,90€ para acciones europeas
• Hasta 2€ por ETF

Además, cobra una tarifa de gestión de 1€ para la mayoría de los productos y una tarifa de conectividad anual de 2,50€ por cambio.

En cuanto a los productos de inversión, además de acciones y ETF, DEGIRO ofrece fondos de inversión, bonos, futuros, opciones y garantías, con la posibilidad de operar tanto en sesiones previas como posteriores a la comercialización.

La plataforma web de DEGIRO tiene un diseño moderno e intuitivo que se actualiza continuamente con nuevas funciones basadas en los comentarios de los clientes. Por ejemplo, puede crear una lista de favoritos y acceder a las últimas noticias sobre su cartera.

Pros

• Lista de selección de ETF populares (se pueden aplicar tarifas externas)
• Aplicación web y móvil fácil de usar
• Amplia variedad de opciones de inversión
• Recursos educativos: Investor Academy
• Estructura de comisiones bajas
• Sin comisiones por apertura, inactividad o retiro de cuentas

Contras

• Tasa de conversión de divisas del 0,25%
• Una comisión de tramitación fija de 1€ (se aplica a la mayoría de las transacciones)
• Tarifa de conectividad anual de 2,50€ por intercambio
• Mala calidad de la atención al cliente
• No paga intereses sobre los saldos de caja no invertidos

Lightyear

• Depósito mínimo: 1€
• Comisión por conversión de divisas: 0,35%
• Reguladores: EFSA, FCA
• Cuenta demo: No

Fundada en 2020, Lightyear es una plataforma de inversión europea reciente operada por Lightyear Europe AS, autorizada y regulada por la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (EFSA), con los activos de los clientes protegidos hasta 20 000€.

No hay comisiones de ejecución para las operaciones con ETF. En el caso de las acciones, las comisiones no superan 1€ por pedido y hay una comisión fija por conversión de divisas del 0,35% (esta comisión se puede reducir utilizando la cuenta multidivisa disponible en euros, libras esterlinas y dólares estadounidenses).

Lightyear ofrece algunas de las tasas de interés más altas para el efectivo no invertido (a partir del 18 de marzo de 2025):

• EUROS: 2.55%
• USO: 4,38%
• GBP: 4.61%

Este bróker es ideal para inversores principiantes e intermedios, lo que permite inversiones en acciones fraccionadas. Con una aplicación fácil de usar y más de 4.000 acciones disponibles en los mercados de EE. UU., Reino Unido, Europa y Asia, Lightyear es una buena opción para ganar exposición en el mercado de valores.

Sin embargo, hay algunos limitaciones con la plataforma Lightyear: la gama de productos es limitada (no hay opciones, materias primas ni divisas) y no hay ninguna cuenta demo disponible.

Pros

• Depósito mínimo de solo 1€
• Comisiones de ejecución del 0% para la negociación de ETF (pueden aplicarse otras comisiones)
• Sin comisiones por apertura, inactividad o retiro de cuentas
• Altas tasas de interés sobre el efectivo no invertido
• Acciones fraccionarias disponibles

Contras

• Opciones de negociación limitadas
• Sin cuenta demo
• Tasa de conversión de divisas del 0,35%

Criterios utilizados para elegir a los corredores

El resumen de la selección de corredores de la lista anterior se basó en criterios que, en nuestra opinión, satisfacen las necesidades de la mayoría de los inversores que leen este artículo.

Con eso en mente, estos son los factores considerados:

1. Seguridad y protección de activos (incluido el efectivo no invertido)

Todos los corredores seleccionados están regulados por un país de la Unión Europea. También analizamos los mecanismos de protección de fondos, como el seguro de depósitos o la segregación de cuentas, para garantizar que los activos de los inversores estén debidamente protegidos. Consulta este vídeo para obtener más información:

2. Costos y tarifas

Los costos pueden tener un impacto significativo en la rentabilidad de cualquier inversor. Hemos evaluado las comisiones de negociación (diferenciales, comisiones por operación), las comisiones por inactividad, las comisiones de cambio de divisas y cualquier otro cargo asociado. Se dio prioridad a los corredores con costes competitivos o incluso con estructuras exentas de comisiones para determinados productos, como acciones y ETF.

3. Variedad de productos disponibles

La diversidad de activos disponibles es esencial para atender a los diferentes perfiles de inversores. Consideramos las plataformas que ofrecen una amplia gama de productos, incluidas acciones, ETF, bonos e incluso productos más específicos, como derivados y criptomonedas.

4. Facilidad de uso

La experiencia del usuario es crucial, especialmente para los principiantes. Evaluamos la usabilidad de la plataforma, desde el registro de la cuenta y el proceso de depósito hasta la ejecución de operaciones y las funciones avanzadas para inversores experimentados. Las interfaces sencillas e intuitivas se consideraron un factor positivo.

5. Características específicas

Cada corredor fue evaluado en función de características únicas que pueden beneficiar a tipos específicos de inversores.

6. Calidad de la atención al cliente

La atención al cliente puede marcar la diferencia en situaciones críticas. Analizamos la disponibilidad, la velocidad y la eficacia en la resolución de problemas, así como los canales de comunicación disponibles (chat, correo electrónico, teléfono).

Sistema de compensación para inversores

El Sistema de compensación de inversores (ICS) es el última salvaguarda para los inversores. Cuando todo va mal, el ICS interviene para brindar protección.

En la siguiente tabla, destacamos los reguladores de origen de cada corredor y el límites de cobertura (las aplicables a los inversores europeos):

¿Qué bróker elegir?

Elegir el mejor bróker de Europa no es una tarea sencilla, pero es fundamental garantizar la seguridad, la rentabilidad y la comodidad en sus operaciones de inversión. No existe un bróker «perfecto»: cada uno tiene sus puntos fuertes y débiles.

Independientemente de su elección, es fundamental tener en cuenta factores como la seguridad, los costos y las funciones disponibles. Recuerde que una decisión bien informada hoy puede marcar una diferencia significativa en el futuro de sus inversiones. Evalúe cuidadosamente sus opciones y elija el corredor que mejor se adapte a sus necesidades y objetivos financieros.