9 Beste trading apps en platforms in Nederland

De eerste aandelenbeurs ter wereld werd opgericht in Amsterdam. Dus, als bakermat van beleggen zoals we dat vandaag kennen, zijn er vandaag nog steeds goede opties voor moderne Nederlandse beleggers om hun geld te laten groeien?

Of je nu op zoek bent naar een strakke mobiele app die eenvoudig te gebruiken is, een efficiënt handelsplatform met aanpasbare functies, een goedkope no-frills broker, of iets daartussenin — welkom, wij hebben het voor je uitgezocht.

Houd er rekening mee dat lage kosten niet het enige zijn waar je op moet letten — hoewel ze zeker helpen. De echte uitdaging is het vinden van een trading app of investeringsplatform dat past bij jouw individuele stijl en behoeften als belegger.

In dit artikel bespreken we wat wij beschouwen als de beste trading apps en platforms in Nederland. We analyseren de voor- en nadelen, beschikbare investeringsfuncties en voor wie ze het meest geschikt zijn, zodat je een weloverwogen beslissing kunt nemen die aansluit bij je financiële doelen.

De beste brokers in Nederland

• Interactive Brokers: De meest complete broker in Nederland. Kan complex zijn voor beginners.
• eToro: Het beste voor commissievrij beleggen in ETF’s en het volgen/kopiëren van andere beleggers. Nadeel is dat het voornamelijk een CFD-broker is.
• XTB: Het beste voor commissievrij beleggen in aandelen en ETF’s (onder voorwaarden), plus CFD’s. Goed voor forex- en kortetermijnhandelaren.
• DEGIRO: Een favoriet onder Nederlanders. Goede mobiele app en sterke reputatie. Nadeel is dat het iets duurder kan zijn dan andere opties en geen rente betaalt.
• Trading 212: Het beste voor beginners en voor het verdienen van rente op cash. Trading 212 wint aan populariteit in Europa als eenvoudig investeringsplatform. Nieuwe gebruikers ontvangen een gratis fractioneel aandeel.
• Lightyear: Biedt goedkoop beleggen, hoge rentetarieven en een uitstekende app. Nieuwe gebruikers kunnen een gratis aandeel ontvangen. Nadeel is de korte staat van dienst (relatief nieuw bedrijf). Biedt goedkoop beleggen, hoge rentetarieven en een uitstekende app.
• Trade Republic: Ideaal voor beginners die rente willen verdienen op niet-belegd geld. Nadeel is dat het ook een relatief nieuw bedrijf is en aan PFOF doet.
• Scalable Capital: Een betaalbare optie die populair is bij Nederlandse burgers en expats.
• Bunq: Een Nederlandse fintech-neobank die recent is gestart met beleggen in aandelen.

Voor grotere bedragen is Interactive Brokers een solide keuze. Het is de broker met het hoogste beheerde vermogen en de langste staat van dienst.

Trade Republic en Trading 212 zijn uitstekend voor het verdienen van rente.

Ben je een beginner of wil je beleggen met lage commissies, dan zijn de andere opties ook geschikt.

Naast transactiekosten kun je ook andere kosten tegenkomen, zoals connectiviteitskosten of platformkosten. In dit geval is DEGIRO de enige broker die een connectiviteitsvergoeding rekent (€2,50 per jaar per beurs).

Review van elke broker

Interactive Brokers (IBKR)

• Minimale storting: €0
• Valutawisselkosten: 0,002% ($2 minimum)
• Toezichthouder in Nederland: Central Bank of Ireland (CBI)
• Demo-account: Ja

Opgericht in 1978 en genoteerd aan de NASDAQ (ticker: IBKR), is Interactive Brokers een van de meest gerenommeerde en innovatieve brokers ter wereld. Het geldt als de industriestandaard voor hoogwaardige handelsplatformen.

Het investeringsaanbod is ongeëvenaard qua wereldwijde activadiversiteit, waaronder aandelen, ETF’s, obligaties, beleggingsfondsen, opties, futures en forex. Voor Nederlandse beleggers die internationale blootstelling zoeken of actief willen handelen, is IBKR een premium keuze.

Naast alle denkbare handels- en chartingtools biedt Interactive Brokers een van de meest competitieve kostenstructuren voor Nederlandse beleggers. Voor Amerikaanse aandelen beginnen commissies bij $0,005 per aandeel ($0,35 minimum). Voor Europese ETF’s bedragen de kosten 0,05% van de orderwaarde (€1,25 minimum, €29 maximum). Voor fondsen biedt Interactive Brokers een brede selectie zonder commissie, terwijl andere €4,95 per transactie kosten.

Wat regelgeving betreft: “Interactive Brokers Ireland Limited”, de entiteit waarbij Nederlandse beleggers zich registreren, staat onder toezicht van de Central Bank of Ireland (CBI). Vermogens (inclusief cash) zijn beschermd tot €20.000 via het Investor Compensation Scheme (ICCL).

Hoewel het hoofdplatform (TWS WorkStation) geavanceerd is en geschikt voor professionele beleggers, zijn er ook het “Web Portal” en de “IBKR GlobalTrader”-app, die beter geschikt zijn voor beginnende beleggers in Nederland.

Samenvattend is Interactive Brokers een uitstekende keuze voor Nederlandse beleggers en traders die op zoek zijn naar een gebruiksvriendelijk, veilig en veelzijdig platform voor wereldwijd beleggen.

Opmerking: Interactive Brokers biedt twee commissiemodellen: “Tiered” en “Fixed”. De hier genoemde commissies zijn gebaseerd op het “Tiered”-model, dat volgens onze ervaring het meest kosteneffectief is.

Voordelen

• Lage commissies voor Amerikaanse aandelen
• Geen commissies voor sommige fondsen
• Breed aanbod aan wereldwijde activa
• Demo-account beschikbaar
• Uitstekende reputatie (opgericht in 1978)
• Uitgebreide onderzoeks- en educatieve tools
• Meerdere platforms voor beginners en ervaren beleggers
• Ondersteunt meerdere valuta en betaalt rente op niet-belegd geld

Nadelen

• Complex en tijdrovend accountopeningsproces (volledig online)
• Steile leercurve voor beginners
• Moeilijk te navigeren website
• Kostenberekening kan complex zijn
• Niet de meest intuïtieve mobiele interface

Voor een diepgaande analyse, bekijk onze Interactive Brokers-review.

eToro

• Minimale storting: $50
• Valutawisselkosten: 0,5% (EUR naar USD)
• Toezichthouder in Nederland: Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
• Demo-account: Ja

Opgericht in 2007 is eToro uitgegroeid tot een van de meest gebruikte en beginnersvriendelijke handelsplatformen wereldwijd. Het ging recent naar de beurs met een IPO aan de Nasdaq in de VS (ticker: ETOR). Het staat vooral bekend om social trading via de “CopyTrader”-functie, waarmee gebruikers de transacties van andere beleggers kunnen volgen en automatisch kopiëren.

Voor Nederlandse beleggers is eToro een aantrekkelijke optie, vooral voor beginners of voor wie geïnteresseerd is in wereldwijde markten, crypto of het kopiëren van andere beleggers. Het platform ondersteunt beleggen in aandelen, ETF’s, cryptocurrencies en CFD’s.

De grootste kracht van eToro is commissievrij handelen in ETF’s, wat het een kosteneffectieve manier maakt om een gespreide portefeuille op te bouwen. Aandelen kosten echter $1 per transactie, en transacties op Australische, Hongkongse, Dubai- en Abu Dhabi-beurzen kosten $2 per transactie. Alle accounts zijn in USD, wat een wisselkoersvergoeding van 0,5% betekent bij euro-stortingen of opnames. Dit kan worden vermeden door te storten in euro’s via de eToro Money-wallet.

In Nederland opereert eToro onder een Europese vergunning via CySEC en voldoet het aan MiFID II-regelgeving. Beleggers zijn beschermd tot €20.000 via het Investor Compensation Fund (ICF) in Cyprus.

Het platform is vooral geschikt voor beginnende en casual beleggers dankzij de intuïtieve app, kant-en-klare “Smart Portfolios” en actieve community. eToro biedt een demo-account met $100.000 virtueel geld.

Samengevat is eToro ideaal voor Nederlandse beleggers die een gebruiksvriendelijk platform zoeken met sterke community-elementen en de mogelijkheid om ervaren traders te kopiëren.

Bekijk onze volledige beoordeling van eToro voor Europese beleggers.

Voordelen

• Commissievrij handelen in ETF’s
• Beleggen vanaf $10
• Lage commissie voor aandelen
• Social en copy trading
• Gebruiksvriendelijke web - en mobiele apps
• Breed aanbod aan crypto en CFD’s
• Demo-account beschikbaar
• Innovatieve thematische “Smart Portfolios”
• Binnen de EU gereguleerd (CySEC)

Nadelen

• 0,5% EUR-wisselkoersvergoeding bij stortingen/opnames (te vermijden via eToro Money)
• Geen toegang tot Nederlandse aandelen
• Beperkte geavanceerde analysetools
• Opnamekosten van $5
• Inactiviteitskosten van $10 per maand na 12 maanden
• Alleen USD-rekeningen
• Minimale storting van $50

XTB

• Minimale storting: €0
• Valutawisselkosten: 0,5%
• Toezichthouder in Nederland: Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
• Demo-account: Ja

XTB werd opgericht in 2002 en is een beursgenoteerd bedrijf aan de beurs van Warschau. Het is een wereldwijde broker met hoofdkantoor in Polen, bekend om zijn robuuste handelsplatform en uitgebreide educatieve middelen. Het biedt toegang tot meer dan 7.000 financiële instrumenten, waaronder aandelen, ETF’s, forex, grondstoffen en indices. Het platform is vooral aantrekkelijk voor actieve traders en beleggers die geïnteresseerd zijn in CFD-handel.

Voor beginners biedt XTB een demo-account waarmee kan worden gehandeld met virtueel geld, zodat gebruikers praktijkervaring kunnen opdoen met het platform. Het populaire handelsplatform van XTB, xStation 5, is gebruiksvriendelijk en uitgerust met geavanceerde grafiektools, waardoor het geschikt is voor zowel beginners als ervaren traders in Nederland. Het platform is toegankelijk via desktop, web en mobiele apparaten.

Voor Nederlandse beleggers biedt XTB commissievrij handelen in aandelen en ETF’s, met een maandelijkse omzetlimiet van €100.000. Boven deze limiet geldt een commissie van 0,2% (€10 minimum). Het platform rekent geen kosten voor het openen of onderhouden van een account en geen opnamekosten bij bedragen boven €50.

XTB betaalt ook rente op niet-belegd geld en biedt een eWallet met een multi-valutakaart, waarmee je betalingen kunt doen zonder onderhoudskosten voor de rekening.

Een nadeel is dat XTB een inactiviteitsvergoeding van €10 per maand rekent na één jaar zonder transacties, en als er in de afgelopen 90 dagen geen stortingen zijn gedaan.

XTB opereert via de entiteit “XTB Limited” onder toezicht van de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Hoewel het geen lokale vergunning in Nederland heeft, kunnen Nederlandse beleggers gebruikmaken van XTB via het Europese paspoortmechanisme, waarmee financiële instellingen die in één EU-land gereguleerd zijn, ook in andere EU-landen mogen opereren.

Samenvattend is XTB een sterke keuze voor Nederlandse beleggers die op zoek zijn naar een uitgebreid en krachtig handelsplatform met een breed scala aan instrumenten en educatieve middelen, vooral voor wie geïnteresseerd is in actief handelen en CFD’s.

Wil je meer weten, dan kun je onze uitgebreide XTB-review lezen.

Voordelen

• Commissievrij handelen in aandelen en ETF’s (tot €100.000 maandelijkse omzet)
• Geavanceerd handelsplatform met uitgebreide tools
• Breed aanbod aan verhandelbare instrumenten
• Uitgebreide educatieve middelen
• Geen kosten voor accountopening of -onderhoud

Nadelen

• 0,5% valutawisselkosten
• Beperkt aanbod voor langetermijnbeleggers
• Opnames onder €50 kosten €5
• Inactiviteitsvergoeding van €10 per maand na 12 maanden

DEGIRO

• Minimale storting: €0
• Valutawisselkosten: 0,25%
• Toezichthouder in Nederland: Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB)
• Demo-account: Nee

DEGIRO werd opgericht in 2008 en heeft zijn hoofdkantoor in Amsterdam, het hart van Nederland. Het is een populaire broker onder Nederlandse en Europese beleggers. DEGIRO biedt een breed scala aan beleggingsproducten, waaronder aandelen, ETF’s, obligaties, opties en futures, verspreid over verschillende wereldwijde markten. Wel geldt er een unieke jaarlijkse connectiviteitsvergoeding van €2,50 per beurs.

Het platform staat vooral bekend om zijn lage kostenstructuur, met concurrerende transactiekosten en geen extra kosten voor accountopening, inactiviteit of opnames. DEGIRO biedt toegang tot een selectie van ETF’s met een commissie van €1 via de Core Selection, al kunnen externe kosten van toepassing zijn. Aandelen op Euronext Amsterdam en wereldwijde ETF’s kosten €3 (€2 commissie + €1 afhandelingskosten), terwijl Amerikaanse aandelen €2 kosten (€1 commissie + €1 afhandelingskosten).

Hoewel DEGIRO geen demo-account aanbiedt, stelt het wel veel educatief materiaal beschikbaar via de Investor’s Academy, waarmee beleggers verschillende financiële producten en strategieën kunnen leren begrijpen.

DEGIRO opereert als de Nederlandse vestiging van flatexDEGIRO Bank AG, die primair onder toezicht staat van de Duitse toezichthouder BaFin. In Nederland is DEGIRO geregistreerd bij De Nederlandsche Bank (DNB) en staat het onder gedragstoezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Samenvattend is DEGIRO een uitstekende keuze voor Nederlandse beleggers die op zoek zijn naar een goedkope, no-frills broker met toegang tot een breed scala aan wereldwijde markten.

Lees onze volledige analyse van DEGIRO.

Voordelen

• Lage handelskosten en transparante prijsstructuur
• Toegang tot een breed scala aan wereldwijde markten
• Goedkope ETF’s via de Core Selection
• Geen kosten voor accountopening, inactiviteit of opnames
• Gereguleerd door Nederlandse financiële toezichthouders

Nadelen

• 0,25% valutawisselkosten
• Geen demo-account beschikbaar
• Beperkte klantenservice-opties
• Geen toegang tot complexere activa
• De kostenstructuur is vrij ongebruikelijk
• €2,50 connectiviteitskosten per beurs waarin je belegt
• Geen rente op niet-belegd geld

Trading 212

• Minimale storting: €1 (€10 voor CFD-accounts)
• Valutawisselkosten: 0,15%
• Toezichthouder in Nederland: Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
• Demo-account: Ja

Trading 212 is een in het Verenigd Koninkrijk gevestigde fintech die commissievrij handelen aanbiedt in aandelen, ETF’s en CFD’s. Het platform is ontworpen met focus op gebruiksgemak en is daardoor geschikt voor beginners en casual beleggers die net beginnen. Het platform biedt ook een gratis fractioneel aandeel ter waarde van maximaal €100!

Het openen van een account is snel en eenvoudig. Binnen de app heb je toegang tot drie verschillende accounttypes:

• Trading 212 Invest: commissievrij handelen in aandelen en ETF’s.
• Trading 212 CFD: handelen in hefboomproducten (CFD’s).
• 212 Crypto: voor beleggen in crypto.

Een van de opvallendste functies van Trading 212 is de multi-valutarekening, waarmee gebruikers meerdere valuta kunnen aanhouden en verhandelen. Dit kan valutawisselkosten verlagen. Trading 212 biedt zelfs een debitcard aan, zonder wisselkoerskosten bij betalingen in andere valuta. Daarnaast kun je 0,5% cashback verdienen op aankopen, tot een maximum van €23 per maand.

Voor Nederlandse beleggers biedt Trading 212 toegang tot een breed scala aan Europese en Amerikaanse aandelen en ETF’s. Het platform rekent een valutawisselvergoeding van 0,15% wanneer je handelt in activa in een andere valuta dan je basisvaluta. Daarnaast ondersteunt het fractioneel beleggen, automatische investeringen en de “Pies”-functie, waarmee je aangepaste portefeuilles kunt bouwen en delen.

In Europa opereert Trading 212 onder toezicht van de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Hoewel het geen lokale vergunning in Nederland heeft, kunnen Nederlandse beleggers gebruikmaken van Trading 212 via het Europese paspoortmechanisme. Wil je hier meer over weten, dan kun je onze uitgebreide analyse over de veiligheid van Trading 212 lezen.

Samenvattend is Trading 212 een ideale keuze voor Nederlandse beleggers die op zoek zijn naar een gebruiksvriendelijk platform met commissievrij handelen en functies zoals fractionele aandelen en Pies.

Voordelen

• Commissievrij handelen in aandelen en ETF’s
• Gebruiksvriendelijke interface met mobiele en desktop apps
• Ondersteunt fractionele aandelen en automatisch beleggen
• Multi-valutarekening verlaagt FX-kosten
• Demo-account beschikbaar
• Unieke aanpasbare Pies-functie
• Gratis fractioneel aandeel tot €100 met een promotiecode

Nadelen

• Beperkte geavanceerde handelsfuncties voor ervaren traders
• Relatief beperkt aanbod aan activaklassen
• Klantenservice kan traag zijn tijdens piekuren

Twijfel je nog of Trading 212 de juiste broker voor je is? Bekijk dan onze uitgebreide analyse.

Lightyear

• Minimale storting: €0
• Valutawisselkosten: 0,35%
• Toezichthouder in Nederland: Estonian Financial Supervision Authority (EFSA)
• Demo-account: Nee

Lightyear werd in 2022 gelanceerd in Nederland en is een Europees investeringsplatform dat is ontworpen met eenvoud en transparantie als uitgangspunt. Het biedt handelen zonder Lightyear-executiekosten in een reeks ETF’s en lage commissies voor aandelen, wat het een aantrekkelijke keuze maakt voor prijsbewuste Nederlandse beleggers.

Het platform ondersteunt fractioneel beleggen in aandelen en ETF’s, waardoor beleggers delen van dure aandelen kunnen kopen. Met meer dan 5.000 aandelen uit de VS, het VK en Europese markten is Lightyear een goede optie voor brede internationale blootstelling. De commissies zijn als volgt:

• Europese aandelen: €1 per order
• Britse aandelen: £1 per order
• Amerikaanse aandelen: 0,1% ($0,10 minimum, $1 maximum) per order
• ETF’s: €0
  

Het is een van de meest gebruiksvriendelijke trading apps die er zijn. Daarnaast biedt de app veel gratis aandelenanalyse, inclusief toegang tot financiële cijfers en professionele analistenmeningen, zonder extra kosten. Lightyear heeft ook naam gemaakt door een van de hoogste rentetarieven te bieden op cash (in euro’s, dollars en ponden).

Lightyear staat onder toezicht van de Estonian Financial Supervision Authority (EFSA). Hoewel het geen lokale vergunning in Nederland heeft, kunnen Nederlandse beleggers gebruikmaken van Lightyear via het Europese paspoortmechanisme.

Over het geheel genomen biedt Lightyear een eenvoudig en kosteneffectief platform voor Nederlandse beleggers die zonder Lightyear-executiekosten in ETF’s willen beleggen, met daarnaast goedkope handel in internationale aandelen en hoge rente op niet-belegd geld.

Voordelen

• Commissievrij handelen in een breed scala aan ETF’s
• Fractioneel beleggen in aandelen en ETF’s
• Gebruiksvriendelijke mobiele en desktop apps
• Gratis stortingen (via bankoverschrijving) en opnames
• Hoge rente op EUR/USD/GBP
• Gratis in-app aandelenanalyse

Nadelen

• Geen demo-account beschikbaar
• Beperkte geavanceerde handelsfuncties
• Klantenservice alleen via e-mail
• Kleine commissies op aandelen
• Jong bedrijf (korte staat van dienst)

Trade Republic

• Minimale storting: €1
• Valutawisselkosten: Niet van toepassing (voor beleggingen)
• Toezichthouder in Nederland: Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)
• Demo-account: Nee

Trade Republic werd opgericht in 2015 en is een goedkope broker met hoofdkantoor in Berlijn, Duitsland. Het richt zich op vijf soorten financiële activa: aandelen, ETF’s, obligaties, cryptocurrencies en derivaten.

Met de slogan “The smartest way to invest, spend, and save” profileert Trade Republic zich als een commissievrij platform voor Nederlandse beleggers. Wel geldt er een externe afwikkelingsvergoeding van €1 per transactie (met uitzondering van spaarplannen), wat betekent dat je in de praktijk minimaal €2 betaalt (€1 bij kopen en €1 bij verkopen).

Trade Republic biedt een virtuele debitcard (gratis), een Classic-kaart (€5 eenmalig) en een Mirror-kaart (€50 eenmalig). Bij geldopnames boven €100 betaal je geen kosten. Bij aankopen in een andere valuta dan euro’s wordt de marktkoers toegepast. Daarnaast biedt Trade Republic onbeperkte 2% rente op niet-belegd geld op je betaalrekening.

Trade Republic staat onder toezicht van de Duitse Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) en de Deutsche Bundesbank. Hoewel het geen lokale vergunning in Nederland heeft, kunnen Nederlandse beleggers gebruikmaken van Trade Republic via het Europese paspoortmechanisme. Wil je meer weten over de veiligheid van het platform, dan kun je ons artikel lezen waarin de veiligheid van Trade Republic wordt geanalyseerd.

Samengevat is Trade Republic een aantrekkelijke optie voor Nederlandse beleggers die op zoek zijn naar een goedkope, mobielgerichte oplossing met een breed aanbod aan beleggingsproducten, aanvullende financiële functies en aantrekkelijke rente op cash.

Voordelen

• Beleggen vanaf €1
• Commissievrije spaarplannen voor aandelen en ETF’s
• Hoge rente op niet-belegd geld
• Breed aanbod aan beleggingsproducten
• Gebruiksvriendelijke mobiele app
• Automatische spaarplannen

Nadelen

• Vaste externe vergoeding van €1 per transactie (behalve spaarplannen)
• Geen demo-account
• Klantenservice beperkt tot e-mail
• Extra kosten voor uitgaande overdrachten van beleggingen (€25 per positie)
• Slechts één basisvaluta (EUR)
• Geen directe toegang tot Amerikaanse aandelenbeurzen

Lees onze volledige review voor een compleet beeld van Trade Republic.

Scalable Capital 

• Minimale storting: €1
• Valutawisselkosten: n.v.t. (alleen Europese beleggingen)
• Toezichthouder in Nederland: Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)
• Demo-account: Nee

Scalable Capital is een in Duitsland gevestigd investeringsplatform met meer dan 1 miljoen gebruikers en biedt een goedkope brokerage-oplossing voor Nederlandse beleggers. Het platform biedt toegang tot een breed scala aan ETF’s, aandelen en cryptocurrencies, met een focus op langetermijnbeleggen. De geautomatiseerde robo-advisor is helaas nog niet beschikbaar voor beleggers in Nederland.

Het platform biedt een solide rente van 2,25% op niet-belegd geld en spaarplannen vanaf €1. Er zijn meer dan 8.000 aandelen, 2.300 ETF’s en 1.900 fondsen beschikbaar, wat voldoende keuze biedt om een gediversifieerde portefeuille op te bouwen.

Het gratis account van Scalable Capital hanteert een vast tarief van €0,99 per transactie, wat het een uitstekende optie maakt voor grotere transacties. Aankopen van PRIME ETF’s (alle Amundi-, iShares- en Xtrackers-ETF’s) van €250 of meer zijn gratis. Met het PRIME+-abonnement van €4,99 per maand krijg je toegang tot meer analyse-inzichten en zijn transacties van €250 of meer gratis, anders €0,99.

De kleine lettertjes zijn echter wat verraderlijk. Voor transacties via de Xetra-beurs geldt voor alle klanten een ordervergoeding van €3,99, inclusief PRIME+-gebruikers. Daarnaast wordt een handelsplaatsvergoeding van 0,01% van het uitgevoerde volume in rekening gebracht (met een minimum van €1,50).

Voor Nederlandse beleggers biedt Scalable Capital een gebruiksvriendelijke interface en toegang tot Europese markten. Scalable Capital staat onder toezicht van de Duitse Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) en de Deutsche Bundesbank.

Kortom, Scalable Capital is een sterke optie voor Nederlandse beleggers die op zoek zijn naar een kosteneffectief platform (met een enigszins complexe kostenstructuur) en een breed aanbod aan beleggingsproducten. Het is echter duur als je via de Xetra-beurs wilt beleggen.

Voordelen

• Vast tarief van €0,99 voor veel beleggingen
• Toegang tot een breed scala aan beleggingen
• Gebruiksvriendelijk platform met uitstekende mobiele app
• Hoge rente op cash
• Spaarplannen vanaf €1

Nadelen

• 0,15% valutawisselkosten
• Geen demo-account beschikbaar
• Beperkte toegang tot niet-Europese markten
• €4,99 maandelijkse kosten voor PRIME+
• Robo-advisor niet beschikbaar in Nederland
• Extra kosten voor handel via de Xetra-beurs

bunq

• Minimale storting: €0
• Valutawisselkosten: 0,5%
• Toezichthouder in Nederland: De Nederlandsche Bank (DNB)
• Demo-account: Nee

bunq werd opgericht in 2012 en heeft zijn hoofdkantoor in Amsterdam. Het is een Nederlandse neobank die een volledig digitale bankervaring biedt binnen de Europese Economische Ruimte (EER). bunq staat bekend om zijn gebruiksvriendelijke mobiele app en biedt zowel particuliere als zakelijke bankdiensten, waaronder betaalrekeningen, spaarrekeningen en beleggen.

Met bunq kun je beleggen in aandelen, ETF’s en cryptocurrencies. Voor aandelen en ETF’s geldt dat er gedurende de eerste drie maanden geen commissies worden gerekend, waarna een vergoeding van 0,99% per transactie van toepassing is. bunq biedt vier verschillende abonnementen aan:

• bunq Free: €0 per maand
• bunq Core: €3,99 per maand
• bunq Pro: €9,99 per maand
• bunq Elite: €18,99 per maand

De voordelen van de betaalde abonnementen hebben grotendeels betrekking op je totale financiële beheer en niet uitsluitend op beleggen. Pro-gebruikers ontvangen echter 20% korting op handelscommissies en Elite-gebruikers 50% korting (en lagere cryptohandelskosten).

bunq opereert onder een volledige bankvergunning uitgegeven door De Nederlandsche Bank (DNB). Als Nederlandse bank valt bunq onder Nederlands financieel toezicht. Tegoeden zijn beschermd tot €100.000 via het Nederlandse depositogarantiestelsel. Beleggingen worden echter aangehouden via een Duitse entiteit die onder toezicht staat van BaFin.

Houd er rekening mee dat bunq, hoewel het een beleggingsdienst aanbiedt, in de eerste plaats een fintechbank is. Het is vooral populair bij expats in Nederland, maar minder uitgebreid dan sommige andere trading apps en platforms in deze lijst.

Voordelen

• Volledig digitale bankervaring met gebruiksvriendelijke app
• Concurrerende rente op spaarrekeningen
• Toegankelijke beleggingsmogelijkheden voor beginners
• Meerdere subrekeningen met unieke IBAN’s
• Engelstalige ondersteuning is handig voor expats

Nadelen

• Maandelijkse abonnementskosten voor premiumplannen
• Beperkte klantenservice, voornamelijk via in-app chat
• Geen fysieke kantoren voor persoonlijke service
• Bank eerst, broker daarna
• Beperkt beleggingsaanbod

Criteria voor de beste brokers in Nederland

De samenvatting van de brokerselectie in de bovenstaande lijst is gebaseerd op criteria die naar onze mening aansluiten bij de behoeften van de meeste beleggers die dit artikel lezen.

Met dat in gedachten zijn de volgende factoren meegenomen:

1. Veiligheid en bescherming van activa (inclusief niet-belegd geld)

Alle geselecteerde brokers die beschikbaar zijn in Nederland staan onder toezicht van een land binnen de Europese Unie. Daarnaast hebben we beschermingsmechanismen voor fondsen geanalyseerd, zoals depositogarantie of gescheiden rekeningen, om ervoor te zorgen dat beleggersactiva goed worden beschermd.

2. Kosten en vergoedingen

Kosten kunnen een aanzienlijke impact hebben op het rendement van beleggers. We hebben handelskosten (inclusief spreads en commissies per transactie), inactiviteitskosten, valutawisselkosten, platformkosten en andere bijkomende kosten geëvalueerd. Voorrang werd gegeven aan brokers met concurrerende kosten of zelfs commissievrije structuren voor bepaalde producten, zoals aandelen en ETF’s.

3. Diversiteit van beschikbare producten

De verscheidenheid aan beschikbare activa is cruciaal om verschillende beleggersprofielen te bedienen. We hebben platforms meegenomen die Nederlandse beleggers toegang bieden tot een breed scala aan producten, waaronder aandelen, ETF’s, obligaties en meer gespecialiseerde producten zoals CFD’s en cryptocurrencies.

4. Gebruiksgemak

Gebruikerservaring is essentieel, vooral voor beginners. We beoordeelden de bruikbaarheid van het platform, van accountregistratie en stortingen tot orderuitvoering en geavanceerde functies voor ervaren beleggers. Eenvoudige en intuïtieve interfaces werden als een pluspunt beschouwd.

5. Kwaliteit van de klantenservice

Klantenservice kan het verschil maken in kritieke situaties. We analyseerden beschikbaarheid, snelheid en effectiviteit bij het oplossen van problemen, evenals de beschikbare communicatiekanalen (chat, e-mail, telefoon).

Investor compensation scheme

Het Investor compensation scheme (ICS) is de laatste vangnetbescherming voor beleggers. Wanneer alles misgaat, biedt het ICS bescherming.

In de onderstaande tabel lichten we de toezichthouders van herkomst voor elke broker toe en de dekkingslimieten (van toepassing op Europese beleggers):

Welke broker kiezen in Nederland?

Het kiezen van de beste broker voor Nederlandse beleggers is geen eenvoudige taak, maar het waarborgen van veiligheid, kostenefficiëntie en gebruiksgemak bij je beleggingsactiviteiten is essentieel. Er bestaat geen “perfecte” Nederlandse broker; elke broker heeft zijn eigen sterke en zwakke punten.

Interactive Brokers is een uitstekende keuze voor beleggers die op zoek zijn naar een uitgebreide en robuuste oplossing voor gespreid beleggen. Voor wie de voorkeur geeft aan eenvoudige en toegankelijke platforms, zijn brokers zoals Trade Republic, XTB, Trading 212, of Lightyear goede opties. Wil je echter toegang tot meer niche-activa, zoals crypto, dan kan het de moeite waard zijn om eToro, Scalable Capital of bunq te bekijken.

Ongeacht je keuze is het belangrijk om factoren zoals veiligheid, kosten en beschikbare functies mee te nemen bij het selecteren van het beste trading platform voor jouw behoeften. Een goed geïnformeerde beslissing vandaag kan een blijvende impact hebben op je beleggingsportefeuille.

Evalueer je opties zorgvuldig en kies de broker die het beste aansluit bij jouw behoeften en financiële doelen.