Trade Republic vs Revolut: Voor en nadelen onthuld in 2025

Trade Republic en Revolut hebben zich op de Europese markt onderscheiden met aantrekkelijke aanbiedingen voor beleggers met verschillende profielen. Beide bieden innovatieve en toegankelijke oplossingen, maar met verschillende kenmerken. Zowel Trade Republic als Revolut is beschikbaar in Nederland. Je kunt bij beide een account openen als je in Nederland woont.

Welke is beter?

We gebruiken beide platforms en we hebben gemerkt dat ze elk hun eigen bijzonderheden, voordelen en nadelen hebben. In dit artikel delen we onze ervaringen met beide.

Ons doel is om u te helpen bepalen welk van deze twee platforms het meest geschikt is voor u, afhankelijk van uw beleggersprofiel en behoeften. We zullen in detail alles bekijken wat Trade Republic en Revolut te bieden hebben, evenals belangrijke aspecten met betrekking tot veiligheid, regelgeving in Europa, beschikbare functies en kosten.

In de rest van dit artikel kijken we dus specifiek door de bril van Nederlandse beleggers (kosten in euro, gebruiksgemak in Nederland, en wat relevant is voor belasting en bescherming).

Samenvatting:

• Trade Republic: Het beste voor beleggen in aandelen en ETF's en voor een spaarfocus met rente op niet-geïnvesteerde saldi (ideaal voor een noodfonds).
• Revolut: De beste oplossing voor wie op zoek is naar een geïntegreerde oplossing met bankdiensten, provisievrij wisselen van valuta en een basisbeleggingsplatform.

We voelen ons op ons gemak om met beide platforms te beleggen, omdat hun productaanbod en veiligheidsniveaus erg op elkaar lijken.

Trade Republic is echter meer geschikt voor diegenen die willen beleggen in aandelen en ETF's (inclusief via geautomatiseerde beleggingsplannen) en een noodfonds willen opbouwen, gezien de bescherming tot €100.000 per klant (met een rentepercentage van 2,00% per jaar - november 2025).

Aan de andere kant is Revolut ideaal voor een uitgebreidere service, vergelijkbaar met een traditionele bank maar met lagere kosten. Het maakt ook een persoonlijke lening mogelijk tot €35.000 (met een JKP variërend van 5,99% november 2025).

Daarnaast bieden beide een debetkaart:

• Trade Republic biedt een kaart waarmee je dagelijkse betalingen kunt doen terwijl je 1% SaveBack verdient (dat gaat naar een investeringsplan, niet cashback).
• Revolut biedt een kaart voor het beheren van dagelijkse uitgaven en maakt het ook mogelijk om commissievrije betalingen te doen in verschillende valuta's tot €1.000/maand (Standaard plan ideaal voor reizen naar landen met andere valuta's dan de euro).

Vergelijkingstabel

Overzicht Trade Republic

Opgericht in 2015, Trade Republic is een Duitse beursvennootschap ontworpen om markttoegang voor particuliere beleggers te vereenvoudigen. Gereguleerd door de Federal Financial Supervisory Authority (BaFin), biedt het toegankelijke beleggingsoplossingen voor particulieren zoals u en wij.

Trade Republic is een private onderneming (niet beursgenoteerd).

Je kunt beleggen in verschillende soorten activa en zelfs in thematische beleggingen (decarbonisatie, cyberbeveiliging, mobiliteit, enz.).

De transactiekosten bedragen slechts €1 per transactie. Deze vergoeding wordt beschouwd als "extern", aangezien deze niet rechtstreeks naar Trade Republic gaat, maar naar partners die de orders uitvoeren.

Bekijk voor een volledig beeld onze Trade Republic review.

Voor en nadelen van Trade Republic

Voordelen

• Voordelig handelen in aandelen en ETF's
• Intuïtief handelsplatform
• Hoge rente op niet-geïnvesteerde saldi
• Sterke regulering (BaFin)
• Geautomatiseerde spaarplannen
• Beschikt over een bankvergunning

Nadelen

• Geen demo account
• Geen toegang tot Amerikaanse beurzen
• Klantenondersteuning van lage kwaliteit
• Beperkt hulpmiddel voor fundamentele en technische analyse
• Een relatief nieuw bedrijf met een korte staat van dienst (het is een startup)

Overzicht Revolut

Revolut begon als een fintech gericht op bankdiensten maar breidde al snel uit naar aandelen, crypto en grondstoffenbeleggingen. Voor Nederlandse gebruikers worden de beleggingsdiensten binnen de EU geleverd via de Europese entiteit van Revolut (met toezicht in Litouwen). De FCA verwijzing is vooral relevant voor het VK.

Revolut is toegankelijk via PC, maar het is aanzienlijk beperkt in vergelijking met de mobiele app, wat het belangrijkste platformis.

Voor en nadelen van Revolut

Voordelen

• Geïntegreerde oplossing (beleggen, bankieren en valuta wisselen)
• Commissievrije handel in aandelen en ETF's (binnen de limieten van het plan)
• Gebruikersvriendelijke interface
• Directe toegang tot cryptocurrencies
• Rente op niet-geïnvesteerd geld
• Robo-Adviseurservice (geautomatiseerd beleggingsbeheer)

Nadelen

• Beperkt aantal gratis transacties in het standaardplan
• Kleinere selectie van aandelen en ETF's
• Lagere rente op niet-geïnvesteerd geld dan Trade Republic op het gratis plan
• Beperkte tools voor fundamentele analyse

Veiligheid en regelgeving

Beide bedrijven hebben een bankvergunning, wat betekent dat deposito's worden beschermd door het depositogarantiestelsel, tot € 100.000 per rekening.

Beide bieden vergelijkbare bescherming voor het geld van klanten, geen van beide biedt particuliere verzekeringen en beide zijn particuliere bedrijven. Er is geen duidelijke "winnaar" in deze categorie.

Bekijk ons speciale artikel over de veiligheid van Trade Republic.

Financiële instrumenten

Voor beleggers die zich richten op aandelen en ETF's kunnen beide brokers voldoen aan de behoeften van de meeste beleggers; Trade Republic onderscheidt zich echter door het grotere aantal beschikbare producten. Voor beleggers die geïnteresseerd zijn in financiële derivaten is Trade Republic de betere keuze.

Beide platforms zijn geschikt voor beginnende beleggers, maar niet zozeer voor gevorderde handelaren.

Vergelijking van vergoedingen

^{*Afhankelijk van het gekozen plan.}

Zowel Trade Republic als Revolut bieden zeer concurrerende prijzen in vergelijking met traditionele banken. Ook in deze categorie, is er geen duidelijke winnaar, aangezien beide goed gepositioneerd zijn.

Klantenondersteuning

Trade Republic

De klantenservice van Trade Republic is functioneel, maar heeft enkele beperkingen wat betreft de beschikbare communicatiekanalen. De belangrijkste contactmogelijkheden zijn:

• E-mail: Wordt gebruikt voor technische ondersteuning en algemene vragen, hoewel de responstijden kunnen variëren.
• In-app chat: Maakt directe interactie mogelijk, maar is beperkt tot minder complexe kwesties en specifieke uren.

Trade Republic biedt geen telefonische ondersteuning, wat een nadeel kan zijn voor gebruikers die meer persoonlijke of directe hulp nodig hebben. Daarnaast zijn er verschillende klachten over het vermogen van Trade Republic om problemen op te lossen. Factoren zoals trage antwoorden en onduidelijke antwoorden behoren tot de meest voorkomende klachten.

Revolut

De klantenservice van Revolut heeft zowel sterke punten als punten die voor verbetering vatbaar zijn. De beschikbare opties zijn onder andere:

• In-app chat: 24/7 beschikbaar voor gebruikers met betaalde abonnementen (Standaard, Plus, Premium, Metal). De kwaliteit en snelheid van de ondersteuning worden beter naarmate de abonnementen hoger zijn.
• E-mail: Wordt voornamelijk gebruikt voor follow-ups, maar is niet de primaire communicatiemethode.

Voor dringende zaken, zoals kaartblokkering, biedt Revolut snelle oplossingen binnen de app. Er is echter geen directe telefonische ondersteuning voor algemene vragen. Hoewel de in-app chat efficiënt is voor de meeste problemen, kan het gebrek aan telefonische ondersteuning een beperking zijn voor degenen die de voorkeur geven aan meer directe interacties.

Welke moet je kiezen?

De beslissing hangt af van wat je zoekt.

Als je een hoger rendement wilt op het gratis plan, is Trade Republic de betere keuze, met 2,00% jaarlijkse rente op niet-geïnvesteerd geld en een bredere selectie van aandelen en ETF's. Het is vooral goed voor middel tot langetermijnbeleggers die geautomatiseerde beleggingsplannen gebruiken.

Aan de andere kant wint Revolut als een meer complete alles-in-één oplossing:

• Volledig digitale bank met een bankvergunning
• Sparen tot 2,25% APY
• Gratis geld wisselen
• Geweldig voor op reis
• Hoogwaardige app, directe betalingen en geïntegreerde bankdiensten

Kortom:

• Het beste voor beleggen? Trade Republic.
• De beste voor dagelijks gebruik + reizen + besparen + extra functies? Revolut.

Indien mogelijk blijft het gebruik van beide platformen samen de beste aanpak voor de meeste beginnende en gemiddelde beleggers.

Ongeacht je keuze, beide platforms zijn gereguleerd en privé (wat betekent dat er minder toezicht is in vergelijking met beursgenoteerde bedrijven).

Probeer, indien mogelijk, beide platforms uit om te zien welke het beste bij je past!